2021 年是加密貨幣采用和突破的里程碑式的一年，我們預計這種勢頭將持續(xù)到 2022 年。在這里，我們看一下 2021 年加密貨幣領域五件大事，并分享我們對 2022 年可能發(fā)生的趨勢的預測。
2021 年加密市場高光時刻：顛覆和加密領域推動者的崛起
1.金融科技公司和傳統(tǒng)支付商擁抱區(qū)塊鏈，并同時開始采用加密解決方案。
人們普遍認為，金融服務行業(yè)是區(qū)塊鏈技術的主要沖擊對象之一。我們認為區(qū)塊鏈技術本質上是通縮的，因為它為整個體系提供了更高的效率和透明度，這大大降低了交易成本。2018 年， Square 通過允許用戶在應用程序上購買和出售比特幣，確立了自己作為早期加密貨幣采用者的地位。2021 年，PayPal、Venmo、Mastercard甚至Twitter 都開始允許客戶用比特幣進行交易。正如墨西哥加密匯款公司Bitso所說的那樣，以低廉的價格提供匯款解決方案，可以立即搶占比西聯(lián)匯款等現(xiàn)有金融公司更多的市場份額。
2.區(qū)塊鏈交易的使用和智能合約的采用呈爆炸式增長，在以太坊網絡上的交易量更是達到了 3.5 萬億美元。
以太坊的沃土上已經萌發(fā)了各式各樣的加密應用，從 NFT 到智能合約。2021 年，在基于以太坊的項目（如 NFT）得到廣泛擴散和采用的背景下，以太坊網絡交易出現(xiàn)了大規(guī)模增長。展望未來，由于參與者數(shù)量和網絡用例持續(xù)增長，我們預計像以太坊和 Solana 這樣的智能合約網絡將會得到長足的發(fā)展。
VanEck年終盤點：加密市場五大高光時刻和五大趨勢預測
以太坊網絡的交易總價值在 2021 年的爆炸性增長
3.比特幣開始釋放其作為法定貨幣顛覆者的全部潛力，特別是對新興市場國家
自從比特幣在 2009 年推出以來，許多比特幣的極端主義者都傾向于認為比特幣是一種安全的避風港，可以保護投資者免受發(fā)達國家和新興市場實施的貨幣和財政政策的消極影響。因為比特幣是分散的，有固定的供應量，它不會面臨影響全球法定貨幣的通貨膨脹壓力。從地緣政治的角度來看，比特幣可能為新興市場國家提供一個可行的貨幣替代方案，而不是單純依賴 IMF /世界銀行貸款，后者有時甚至會加劇而不是解決問題。
2021 年 9 月，薩爾瓦多正式承認比特幣為法定貨幣，它是第一個這樣做的國家。
4.中國的加密禁令使全球采礦市場份額流向美國礦工
自 2009 年數(shù)字貨幣推出以來，中國與比特幣的關系一直是 "愛恨交加"。一方面，中國的礦工控制了全球絕大部分算力，此外還是用于比特幣挖礦的 ASIC 芯片的主要生產商之一。另一方面，中國政府威脅要禁止比特幣的開采和交易，并對加密貨幣的限制不斷升級，最終徹底禁止了加密貨幣的交易、開采和交換。雖然長期影響仍有待觀察，但短期影響是顯而易見的。加密貨幣礦工逃離了這個國家，全球采礦市場份額立即開始流向美國和其他地區(qū)礦工。隨著中國交易所和采礦業(yè)的退出，美國和其他礦工面臨更少的競爭，有更多的機會來增加他們在全球算力中的份額。
5. 加密企業(yè) IPO 凸顯了數(shù)字資產業(yè)務的大規(guī)模增長，而加密先驅公司的市值正在逼近傳統(tǒng)市場企業(yè)
2021 年對于在加密貨幣領域上市的公司來說是巨大的一年。Coinbase 作為史上最大加密公司的上市創(chuàng)造了歷史，上市時的估值是納斯達克的兩倍，幾乎與紐約證券交易所母公司洲際交易所（ICE）的規(guī)模相當。除了 Coinbase 之外，一些礦企和其他加密貨幣的推動者也上市了，其中包括 Coinshares 、 Bakkt 和 Stronghold Digital Mining 。

作為一個群體，在 IPO 浪潮和優(yōu)秀股價表現(xiàn)的支持下，以 MVIS 全球數(shù)字資產股票指數(shù)為代表的加密先驅公司的市場估值在 2021 年大幅增長。這些加密先驅公司現(xiàn)在正接近一直以來在心中敲定的競爭對手——黃金礦企們的市場估值!
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加密先驅公司估值正接近黃金礦業(yè)公司的估值
2022 年加密貨幣的預測：更多的 IPO，更多的用例，更廣泛的采用
1. 在 2022 年，甚至更多的加密貨幣密集型企業(yè)將上市
我們認為，準備上市的加密企業(yè)數(shù)量仍然龐大，2022 年將繼續(xù)保持 2021 年新上市的公司的趨勢。而且加密企業(yè)可以參與的業(yè)務范圍很廣——從交易所到數(shù)字資產礦工再到支付公司。隨著加密貨幣市場的持續(xù)增長和發(fā)展，我們預計市場會隨著新公司的上市而增長，也會隨著公司贏得和失去市場份額而發(fā)生轉變。
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上圖為7大加密上市公司可能涉及領域，分別是支付節(jié)點（信用卡、數(shù)字支付等），硬件（挖礦相關硬件生產商）、數(shù)字礦業(yè)、交易所、參與持有/交易加密貨幣（如 Microstrategy）、軟件服務（與加密相關的數(shù)字基礎設施）、銀行&資產管理。
2. NFT（non-fungible token）出圈進入了主流文化中，數(shù)百萬用戶涌入該市場，接下來出現(xiàn)的主要用例將是體育賽事票務、忠誠度積分和電競領域
NFT 在 2021 年重獲新生，但我們相信更好的事情還在后面。在我們看來，有兩件事阻礙了 NFT 被更廣泛地采用。首先是 NFT 平臺的用戶界面（UI）需要變得更容易讓非加密原生用戶參與進來。NBA 的 TopShot 是 NFT 項目的一個很好的例子，它使非加密原生用戶很容易便可以購買到 NFT 。阻止其被廣泛采用的第二塊絆腳石是目前狹隘的 NFT 用例。雖然已經有一些應用在市場上出現(xiàn)，但我們認為 體育票務 、 忠誠度積分 和 電競 將成為 NFT 大展拳腳的下一個重要領域。NFT 平臺提供的智能合同系統(tǒng)將吸引人們參與，一旦它能提供更多的功能，如 VIP 抽獎等，將大大提高球迷的參與度和使用熱情。
3. 以太坊將進行重大的網絡升級，使其擺脫能源密集型的工作量證明機制，并大幅增加網絡容量。

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