針對虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)反彈的現(xiàn)象，三大金融業(yè)協(xié)會(huì)集體發(fā)聲，要求金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等會(huì)員單位不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)。同時(shí)提示社會(huì)公眾加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，不參與虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)，謹(jǐn)防個(gè)人財(cái)產(chǎn)及權(quán)益受損。

5月18日晚間，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》（下稱《公告》）。

《公告》稱，近期，虛擬貨幣價(jià)格暴漲暴跌，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)有所反彈，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序。

《公告》強(qiáng)調(diào)，虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應(yīng)且不能違反有關(guān)法律法規(guī)，并涉嫌非法集資、非法發(fā)行證券、非法發(fā)售代幣票券等犯罪活動(dòng)。

《公告》提出，有關(guān)機(jī)構(gòu)不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)。

其中，金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等會(huì)員單位要切實(shí)增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任，不得用虛擬貨幣為產(chǎn)品和服務(wù)定價(jià)，不得承保與虛擬貨幣相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⑻摂M貨幣納入保險(xiǎn)責(zé)任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)。

包括但不限于：為客戶提供虛擬貨幣登記、交易、清算、結(jié)算等服務(wù)；接受虛擬貨幣或?qū)⑻摂M貨幣作為支付結(jié)算工具；開展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換服務(wù)；開展虛擬貨幣的儲(chǔ)存、托管、抵押等業(yè)務(wù)；發(fā)行與虛擬貨幣相關(guān)的金融產(chǎn)品；將虛擬貨幣作為信托、基金等投資的投資標(biāo)的等。

此外，互聯(lián)網(wǎng)平臺企業(yè)會(huì)員單位不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營場所、商業(yè)展示、營銷宣傳、付費(fèi)導(dǎo)流等服務(wù)，發(fā)現(xiàn)相關(guān)問題線索應(yīng)及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，并為相關(guān)調(diào)查、偵查工作提供技術(shù)支持和協(xié)助。

博通咨詢金融行業(yè)資深分析師王蓬博向界面新聞表示，比特幣等虛擬貨幣無真實(shí)價(jià)值支撐，價(jià)格極易被操縱，具有太多的投機(jī)屬性，及其利于洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的特性，注定其不為主權(quán)國家現(xiàn)行法律所認(rèn)可。三部門聯(lián)合發(fā)文不僅能夠維護(hù)人民幣的法定貨幣地位，防范洗錢、恐怖融資等風(fēng)險(xiǎn)，還能保護(hù)社會(huì)公眾的財(cái)產(chǎn)和權(quán)益不受侵害。

金融科技研究人士蘇筱芮認(rèn)為，此次監(jiān)管規(guī)定與此前中信等銀行“圍堵”比特幣交易一脈相承。

4月22日，中信銀行公告稱，為保護(hù)社會(huì)公眾的財(cái)產(chǎn)權(quán)益，維護(hù)人民幣的法定貨幣地位，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，從即日起，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得將該行賬戶用于比特幣、萊特幣等的交易資金充值及提現(xiàn)、購買及銷售相關(guān)交易充值碼等活動(dòng)。

蘇筱芮表示，銀行“封殺”比特幣由來已久，因此各類“繞道”方式也逐步成熟，這種“圍堵”的難點(diǎn)在于難以識別個(gè)人賬戶中資金的真正來源與流向，實(shí)質(zhì)為虛擬幣買賣的資金交易被表面上的個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬所掩蓋。

上述《公告》同時(shí)提示，社會(huì)公眾加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，樹立正確的投資理念。不參與虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)，謹(jǐn)防個(gè)人財(cái)產(chǎn)及權(quán)益受損。要珍惜個(gè)人銀行賬戶，不用于虛擬貨幣賬戶充值和提現(xiàn)、購買和銷售相關(guān)交易充值碼以及劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金等活動(dòng)，防止違法使用和個(gè)人信息泄露。

值得注意的是，近期，幣圈在投機(jī)炒作狂熱之下價(jià)格暴漲暴跌。其中“幣圈教主”馬斯克曖昧進(jìn)退比特幣與狗狗幣，更是引發(fā)市場行情大起大落。

幣圈幾乎每天都充斥著諸多虛假的利好利空消息，市場情緒往往受此影響，導(dǎo)致價(jià)格短時(shí)間劇烈震蕩，出現(xiàn)瘋漲又暴跌的“過山車”行情。

也因此，比特幣等虛擬貨幣相關(guān)交易正面臨全球日趨嚴(yán)格的審查監(jiān)管。國外央行逐漸收緊虛擬貨幣監(jiān)管。

據(jù)外媒報(bào)道，韓國自3月25日開始實(shí)施虛擬貨幣交易實(shí)名制，韓國虛擬貨幣交易平臺必須在2021年9

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