隨著各國加快探索央行數(shù)字貨幣CBDC，尤其是中國數(shù)字人民幣的快速發(fā)展，這都會對美元主導的金融體系和美國國家利益造成不利影響。
羅伯特·格林是卡內(nèi)基國際和平基金會網(wǎng)絡(luò)政策倡議和亞洲項目的非常駐學者，專注于中國金融部門的趨勢以及網(wǎng)絡(luò)空間治理、全球金融和國家安全之間的聯(lián)系。
美國智庫—卡內(nèi)基國際和平基金會專家撰文認為，中國正在積極推動數(shù)字人民幣與其他國家央行數(shù)字貨幣進行互操作，并且也正探索在全球建立CBDC標準。中國數(shù)字人民幣的順利推進會沖擊美元主導的金融體系，影響美國國家安全和國家利益。目前，全球跨境支付主要通過兩個渠道進行，一個是清算所銀行間支付系統(tǒng)(CHIPS) ，據(jù)報道90% 的以美元計價的跨境資金轉(zhuǎn)移是由清算所銀行間支付系統(tǒng) (CHIPS) 促成，該系統(tǒng)完全由美國控制，只要是與美元相關(guān)的交易，都可以由該系統(tǒng)進行制裁；另一個是SWIFT系統(tǒng)即環(huán)球銀行間金融電信協(xié)會，美國也可以阻止被制裁實體使用SWIFT的服務(wù)。因此，通過這兩個系統(tǒng)，美國可以按照其國家安全和國家利益要求，對任何國家和機構(gòu)實施制裁。

隨著各國加快探索央行數(shù)字貨幣CBDC，尤其是中國數(shù)字人民幣的快速發(fā)展，這都會對美元主導的金融體系和美國國家利益造成不利影響，美國政府必須采取應對之策！
全文如下：
隨著世界各國央行考慮發(fā)行央行數(shù)字貨幣 (CBDC) 的風險和好處，中國可能會利用目前全球跨境支付領(lǐng)域效率低下導致的不足，強化對建立在其央行數(shù)字貨幣（數(shù)字人民幣）基礎(chǔ)上的低成本替代方案的支持。 如果能夠?qū)崿F(xiàn)，此類安排可能允許中國公司及其貿(mào)易伙伴減少美元在跨境交易中的使用，并規(guī)避美國政府出于國家安全原因?qū)Ρ恢撇脤嶓w采取關(guān)閉支付渠道帶來的影響。
中國國家支持的數(shù)字人民幣（或 e-CNY）已經(jīng)用來實現(xiàn)這些目標。中國央行中國人民銀行在 2021 年 7 月的白皮書中表示，數(shù)字人民幣“已準備好跨境使用”。然而，要實現(xiàn)中國國家支持的數(shù)字人民幣的宏大雄心，數(shù)字人民幣必須與其他國家的 CBDC 互操作。因此，中國人民銀行正在支持制定全球 CBDC 標準，并與其他貨幣當局合作推出多 CBDC 安排。
任何此類安排都可能面臨治理方面的障礙，但如果成功，多 CBDC 安排可以幫助北京減少美國制裁的影響和美元在跨境商業(yè)交易中的使用。這種結(jié)果在新興市場尤其可能，在這些市場中，美元——以及美國監(jiān)管的支付系統(tǒng)——在國際貿(mào)易中的使用率很高，但現(xiàn)有的跨境支付渠道越來越難以進入。華盛頓需要采取更多措施來降低全球?qū)?CBDC 日益增長的興趣最終可能導致?lián)p害美國經(jīng)濟和國家安全利益的跨境支付安排不斷增加所帶來的風險。
因此，應加快現(xiàn)有的一些努力工作，旨在降低以美元計價的大額跨境交易的現(xiàn)有支付渠道成本，華盛頓應支持旨在利用新技術(shù)提高大額跨境交易效率的公共和私營部門的努力。如果沒有更強有力的政策應對全球?qū)?CBDC 日益增長的興趣，以及大多數(shù)跨境支付渠道效率低下問題，美國就有可能失去其對全球支付基礎(chǔ)設(shè)施的領(lǐng)先影響力。
跨境支付現(xiàn)狀為何困擾北京
在 2021 年 7 月的白皮書中，中國人民銀行將“探索改善跨境支付方式”列為數(shù)字人民幣的目標之一?？缇持Ц吨饕谴箢~交易，而不是現(xiàn)在主要使用數(shù)字人民幣的小額消費者對消費者或消費者對企業(yè)的支付。事實上，估計表明超過 95% 的全球跨境交易是企業(yè)對企業(yè)的，到 2022 年，這些類型的支付預計每年將超過 150 萬億美元。最近的 聲明 由中國最大的國有銀行之一的行長和一家國家支持的智庫負責人表示，數(shù)字人民幣將越來越多地用于跨境企業(yè)對企業(yè)支付，并最終將被用來幫助嘗試將中國貨幣轉(zhuǎn)變?yōu)閬喼拚贾鲗У匚坏膮^(qū)域貨幣。
然而，目前，涉及中國和鄰近新興市場的此類企業(yè)對企業(yè)交易的絕大多數(shù)是使用美元進行的。事實上，數(shù)據(jù)表明，大約 80% 的中亞、東亞和東南亞出口以美元計價，據(jù)報道，中國只有 20% 的進出口以人民幣結(jié)算（其余大部分以美元結(jié)算）。在全球范圍內(nèi)，估計以美元計價的交易約占全球出口的 40%，盡管美國僅占出口的 10% 左右。相比之下，大約 45% 的出口使用歐元開具發(fā)票，但這一數(shù)字與歐元區(qū)國家在全球出口中大約 40% 的份額相當。
這些統(tǒng)計數(shù)據(jù)困擾許多中國官員，他們將美元的主導視為國際金融穩(wěn)定的威脅，也是認為美元是中國金融安全的威脅。包括中國銀保監(jiān)會主席郭樹清在內(nèi)的中國主要領(lǐng)導也曾經(jīng)提及。2020年4月，《求是》雜志刊文認為，由于美元的主導地位，“美國前所未有的無限量化寬松政策。. . 侵蝕全球金融穩(wěn)定的基礎(chǔ)，并將產(chǎn)生難以想象的負面影響”，尤其是在新興市場。重要的是，美元作為貿(mào)易計價貨幣的大量使用強化了其作為全球金融主要貨幣的地位，反之亦然。因此，正如中國一家大型國有銀行的高級經(jīng)濟學家最近建議的那樣，減少美元在跨境貿(mào)易中使用的努力可能有助于解決與美元在全球金融中的主導地位相關(guān)的更廣泛風險。
中國銀保監(jiān)會主席還強調(diào)了總書記習近平呼吁“金融安全”的重要性，前中國 高級官員（包括現(xiàn)任中國人民政治協(xié)商會議成員）和與中國人民銀行關(guān)系密切的知名學者認為，美元作為跨境支付貨幣的廣泛使用，威脅到中國金融安全。正如他們所提到的，如果這些組織涉及美國制裁的企業(yè)或個人的交易，華盛頓可能會關(guān)閉中國金融機構(gòu)的全球支付基礎(chǔ)設(shè)施。
現(xiàn)有的企業(yè)對企業(yè)支付系統(tǒng)如何運作
要了解為什么會出現(xiàn)這種情況以及 CBDC 如何適應北京減少美元作為全球貿(mào)易支付貨幣使用的政策目標，首先要了解大多數(shù)企業(yè)對企業(yè)支付通常使用的現(xiàn)有渠道。
從歷史上看，據(jù)報道，90% 的以美元計價的跨境資金轉(zhuǎn)移是由清算所銀行間支付系統(tǒng) (CHIPS) 促成的，該系統(tǒng)基于美國并由美國聯(lián)邦層面監(jiān)管。CHIPS使用數(shù)字化技術(shù)在參與機構(gòu)之間結(jié)算支付美國中央銀行在聯(lián)邦儲備系統(tǒng)中的負債。CHIPS 參與者是美國銀行或在美國設(shè)有分支機構(gòu)的大型外資銀行（包括一些中國最大的銀行）。大多數(shù)以美元計價的跨境企業(yè)對企業(yè)交易通常通過這些實體進行，這些實體通常充當代理行——這些代理行向其他銀行提供銀行服務(wù)，特別是沒有國際分支機構(gòu)的銀行。最終，從一家非美國企業(yè)到另一家企業(yè)的跨境支付通常需要通過賣方和買方所在國家/地區(qū)的中間銀行，而這些銀行又會通過參與 CHIPS 的機構(gòu)進行支付。

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