按交易量計(jì)算，詐騙再次成為最大的加密貨幣犯罪形式，該形式累計(jì)讓全球受害者損失了價(jià)值超過(guò) 77 億美元的加密貨幣。
與 2020 年相比，騙局收入增長(zhǎng)了 81%，而與 2019 年相比卻大幅下降，這在很大程度上是因?yàn)闆](méi)有出現(xiàn)大規(guī)模的龐氏騙局。2021 年，F(xiàn)iniko 改變了這一趨勢(shì)，這是一項(xiàng)主要針對(duì)東歐的龐氏騙局，從受害者身上獲利超過(guò) 11 億美元。
另一個(gè)導(dǎo)致 2021 年騙局收入增加的變化是 Rug pulls 的出現(xiàn)，這是一種新型的騙局類型，在 DeFi 生態(tài)系統(tǒng)中尤為常見(jiàn)（通常是加密新項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)人員放棄開(kāi)發(fā)，盜走了用戶的資金）。我們將在報(bào)告的后面更詳細(xì)地研究 Rug pulls 和 Finiko 龐氏騙局。
詐騙作為最大的加密犯罪形式，并且專門(mén)針對(duì)新用戶，所以這也是加密貨幣被持續(xù)采用的最大阻礙之一。一些加密企業(yè)正在采取創(chuàng)新措施，利用區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)來(lái)保護(hù)他們的用戶，并在用戶被騙之前將騙局扼殺在萌芽之中。
2021：騙局更多，壽命更短
雖然 2021 年騙局的收入顯著增加，但與此同時(shí)，詐騙地址的存款數(shù)量從 1070 萬(wàn)下降到 410 萬(wàn)，我們可以假設(shè)這意味著受害者數(shù)量減少了，那么，從每個(gè)受害者那里騙來(lái)的平均金額有所增加。

然而，詐騙者的洗錢(qián)策略并沒(méi)有發(fā)生太大變化。與前幾年的情況一樣，從詐騙地址發(fā)送的大多數(shù)加密貨幣最終都會(huì)流入到主流交易所中。
活躍的騙局?jǐn)?shù)量（詐騙者的地址接收資金）在 2021 年也顯著增加，從 2020 年的 2,052 起增加到 3,300 起。
這與我們?cè)谶^(guò)去幾年中觀察到的另一個(gè)趨勢(shì)密切相關(guān)：金融騙局的平均壽命越來(lái)越短。
2021 年金融騙局平均活躍天數(shù)僅為 70 天，低于 2020 年的 192 天。進(jìn)一步觀察，加密貨幣的相關(guān)騙局平均活躍天數(shù)為 2,369 天，此后該數(shù)字一直呈穩(wěn)步下降趨勢(shì)。原因之一可能是監(jiān)管機(jī)構(gòu)/執(zhí)法部門(mén)的工作人員在調(diào)查和起訴騙局方面做得越來(lái)越好。
例如，在 2021 年 9 月，CFTC（美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)）對(duì) 14 個(gè)自稱提供合規(guī)的加密衍生品交易服務(wù)的投資騙局提起訴訟，但實(shí)際上他們并沒(méi)有在 CFTC 注冊(cè)為期貨傭金商，這也是加密行業(yè)比較常見(jiàn)的騙局類型。在此之前，這些騙局可能會(huì)持續(xù)更長(zhǎng)時(shí)間。隨著詐騙者意識(shí)到來(lái)自監(jiān)管機(jī)構(gòu)的“威脅”，他們可能會(huì)迫于壓力而在引起監(jiān)管機(jī)構(gòu)和執(zhí)法部門(mén)的注意之前“關(guān)門(mén)”。
與此同時(shí)，我們可以觀察到加密貨幣的價(jià)格與詐騙活動(dòng)之間長(zhǎng)期存在的相關(guān)性的終結(jié)。
詐騙通常會(huì)隨著流行的加密貨幣（如比特幣和以太坊）的價(jià)格持續(xù)上漲而出現(xiàn)，這時(shí)也是市場(chǎng)新用戶大量涌入的階段。在下面的圖表中我們可以觀察到這一點(diǎn)——在 2017 年和 2020 年的牛市之后，詐騙活動(dòng)數(shù)量激增。這并不奇怪。與經(jīng)驗(yàn)豐富的用戶相比，被加密市場(chǎng)的增長(zhǎng)所吸引的新用戶更有可能陷入騙局。
然而，資產(chǎn)價(jià)格與詐騙活動(dòng)之間的關(guān)系現(xiàn)在似乎正在消失。在下圖中，我們可以看到詐騙活動(dòng)與比特幣和以太坊價(jià)格一起上升，直到 2021 年，無(wú)論價(jià)格是上漲還是下跌，詐騙活動(dòng)都將保持平穩(wěn)甚至開(kāi)始下降。
Rug pulls成為最新的詐騙形式
Rug pulls 已成為 DeFi 生態(tài)系統(tǒng)的最大騙局類型，占 2021 年所有加密貨幣騙局收入的 37%，而在 2020 年僅占 1%。
總而言之，2021 年，各種 Rug pulls 騙局從受害者那里騙取了價(jià)值超過(guò) 28 億美元的加密貨幣。
與加密行業(yè)中的許多新興術(shù)語(yǔ)一樣，“Rug pulls”的定義并不是一成不變的，但我們通常指的是加新加密項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)人員撤出 DEX 流動(dòng)性池或突然放棄一個(gè)項(xiàng)目，毫無(wú)征兆地就卷走投資者的資金。
Rug pulls 在 DeFi 中最常見(jiàn)。大多數(shù) Rug pull 需要開(kāi)發(fā)人員創(chuàng)建新代幣并將其推廣給投資者，投資者因“期望升值”而去交易這個(gè)新代幣，這也為項(xiàng)目提供了流動(dòng)性，然而，開(kāi)發(fā)人員最終會(huì)從流動(dòng)性池中抽走資金，使代幣的價(jià)值為零，然后跑路。

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