2022年第一季度發(fā)現(xiàn)，洗錢黑產(chǎn)與上游犯罪呈鏈條式發(fā)展，存在明顯的相互依存關(guān)系，特別是對資金流轉(zhuǎn)需求巨大的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙產(chǎn)業(yè)。根據(jù)360手機衛(wèi)士多年來對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的研究，目前其主要通過虛假兼職、身份冒充、交友敲詐等詐騙場景、話術(shù)，利用區(qū)塊鏈、虛擬貨幣、AI智能、GOIP、遠(yuǎn)程操控、共享屏幕等新技術(shù)騙取受害人資金，借助免簽、跑分、虛擬貨幣等手段進(jìn)行資金流轉(zhuǎn)。

繞過第三方支付平臺接口限制的免簽支付：免簽支付相當(dāng)于繞過了支付平臺的接口開通限制，自己搭建了一套支付接口，脫離了監(jiān)管，且由于免簽支付手段的成熟，該類工具、源碼已經(jīng)在黑灰產(chǎn)泛濫，輕易可獲得并進(jìn)行二次加工使用，行業(yè)門檻極低。

吸納"公眾"收款賬戶充當(dāng)洗錢資金池的跑分通道：免簽支付一定程度上解決了電信詐騙等黑灰產(chǎn)平臺支付通道接口短缺，實現(xiàn)自動化賬單對賬，但自有資金池搭建存在資金、渠道等行業(yè)門檻，同時隨著"斷卡行動"的持續(xù)開展，黑灰產(chǎn)手中的收款賬戶消失殆盡，難以應(yīng)對大量黑灰產(chǎn)特別是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中頻繁的賬戶切換需求。因此將目光盯上了涉世未深的學(xué)生，通過兼職任務(wù)的方式，吸納學(xué)生參與到洗錢流程中，增加其洗錢通道，即眾包式跑分。 利用白賬戶進(jìn)行涉詐資金的流轉(zhuǎn)，既規(guī)避了風(fēng)控監(jiān)管，又大大提高轉(zhuǎn)賬成功率，跑分平臺無需過度擔(dān)憂洗錢資金池的銀行卡被凍結(jié)的問題，為后期跑分平臺與黑產(chǎn)/詐騙團伙利益分成轉(zhuǎn)賬，提供了充足的時間。

用于逃避"斷卡"打擊的虛擬貨幣：虛擬貨幣的火熱，虛擬貨幣跑分的成熟，虛擬貨幣已成為電信詐騙平臺支付通道的"寵兒"。原先占據(jù)主導(dǎo)地位的微信、支付寶收款方式，在某些殺豬盤平臺甚至都銷聲匿跡。

個人安全防護(hù)建議：增強風(fēng)險意識，絕不將銀行卡、電話卡、收款碼出借或出售給他人，避免被非法利用，不做犯罪分子的"幫兇"。同時，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，謹(jǐn)防個人財產(chǎn)及權(quán)益受損。

熱點：灰產(chǎn)比特幣 灰產(chǎn)虛擬幣 虛擬幣灰產(chǎn) 雷達(dá)幣狀況 幣圈狀況