Aave 是一個(gè)去中心化的借貸系統(tǒng)，允許用戶在不需要中間人的情況下借入、借出和賺取加密資產(chǎn)的利息。Aave 在以太坊區(qū)塊鏈上運(yùn)行，并使用智能合約系統(tǒng)，使平臺(tái)上的資產(chǎn)能夠由運(yùn)行其軟件的分布式計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)管理。因此，他們的用戶不必信任某個(gè)機(jī)構(gòu)或個(gè)人來處理他們的資金。
AAVE 允許用戶創(chuàng)建貸款池，使他們能夠借出或借入20個(gè)不同的加密貨幣。為了在 Aave 上借入資金，用戶必須提供抵押品，同時(shí)如果借出后經(jīng)歷加密市場(chǎng)震蕩，則用戶必須面臨清算風(fēng)險(xiǎn)。Aave 還具有其他功能，例如快速貸款以及其他形式的債務(wù)和信貸發(fā)行，但就用戶采用和使用而言，這些目前處于 alpha 階段。
截止 9 月 6 日，AAVE是排行第 35 位的加密貨幣，市值為 53 億美元，在所有 DeFi 中排名第 7。僅落后于 Uniswap、Chainlink、Terra 和 Pancakeswap 等其他巨頭。AAVE 的價(jià)格為 404.28 美元，2021 年 5 月 18 日創(chuàng)下歷史新高，為 631.26 美元。
歷史
Aave 是芬蘭語，意思是“幽靈”，最初于 2017 年 11 月推出時(shí)被稱為 ETHLend。ETHLend 是一個(gè)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)借貸系統(tǒng)。在整個(gè) 2018 年大量研究 ETHLend 時(shí)，Aave 團(tuán)隊(duì)意識(shí)到點(diǎn)對(duì)點(diǎn)借貸效率低下，并決定放棄它。正如今天所知，Aave 在 2018 年改用了 P2C 借貸平臺(tái)，并且從那時(shí)起就一直在這樣做。
Aave 的創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官是 Stani Kulechov，他是該公司的主要公眾形象。當(dāng) Stani 發(fā)現(xiàn)以太坊及其功能時(shí)，他正在赫爾辛基大學(xué)學(xué)習(xí)法律。他開始探索它如何影響 DeFi 系統(tǒng)，并提出了 ETHLend。
資本/資金
2017 年，Aave 推出了 ICO（初始代幣發(fā)行），為他們籌集了 1620 萬美元的資金。ICO 使 Stani 能夠雇傭更多的開發(fā)人員來專注于改進(jìn)協(xié)議。
2020 年 1 月，Aave 在 ETH 主網(wǎng)上上線，支持 16 種資產(chǎn)。2020 年 7 月，Aave 獲得了三箭資本、Framework Ventures 和 Parafi Capital 的 300 萬美元投資。從那時(shí)起，Aave 得到了 Blockchain Capital、DTC Capital、Standard Crypto、Blockchain.com Ventures 和 Defiance Capital 的資助。
2020 年是 Aave 的決定性年份，到 2020 年底，他們的 TVL 從 300,000 美元飆升至約 20 億美元。Aave 代幣 ($AAVE) 也是 2020 年表現(xiàn)最佳的資產(chǎn)，并產(chǎn)生了 5,000% 的收益。目前，Aave 鎖定的總價(jià)值約為 180 億美元。
Aave有什么作用？
Aave 是一個(gè)借貸池系統(tǒng)，使用戶可以選擇借入、借出和賺取 20 種不同數(shù)字資產(chǎn)的利息，而無需中間人。
想要賺取利息的用戶將存入他們想要借出的資金，然后將其收集到流動(dòng)性池中。當(dāng)借款人貸款時(shí)，他們從這些資金池中提取資金。貸方可以以任何他們認(rèn)為合適的方式交易或轉(zhuǎn)讓這些代幣。
Aave 發(fā)行兩種類型的代幣來促進(jìn)此活動(dòng)，$AAVE（原生代幣）和 aTokens。
$AAVE 令牌有多種使用方式：

如果用戶使用 $AAVE 作為借款的抵押品，他們將獲得折扣費(fèi)用，如果 $AAVE 借款人以代幣計(jì)價(jià)的貸款，則不會(huì)收取任何費(fèi)用。
如果支付費(fèi)用，$AAVE 的所有者可以選擇在向公眾發(fā)布貸款之前查看貸款。
使用 $AAVE 作為抵押品的用戶可以比使用任何其他數(shù)字資產(chǎn)借入的金額略多。
代幣持有者可以在平臺(tái)上質(zhì)押 $AAVE，以獲得大約 6% 的 APY 分配。
aTokens 代幣：
這些代幣在存款時(shí)鑄造，贖回時(shí)銷毀。
它們與存入 Aave 協(xié)議的基礎(chǔ)資產(chǎn)的價(jià)值以 1:1 的比率掛鉤。
aTokens 為貸方提供“收據(jù)”，允許他們收取存款利息。
2020 年 12 月，Aave 將其平臺(tái)升級(jí)到 Aave V2。升級(jí)帶來了無需進(jìn)行多筆交易即可償還部分貸款抵押品的能力，通過將這些操作合并為一筆交易，用戶可以節(jié)省網(wǎng)絡(luò)費(fèi)用（ETH 交易費(fèi)用最多可減少 50%）、時(shí)間和精力。
此外，Aave 平臺(tái)上的借款人現(xiàn)在可以發(fā)行一種新代幣，就像貸款人的 aTokens。代幣讓借款人可以從他們的冷錢包中管理借來的代幣。更新還帶來了穩(wěn)定的借貸利率和固定利率，提供了更好的可預(yù)測(cè)性和避免市場(chǎng)波動(dòng)帶來的臨時(shí)損失。數(shù)據(jù)分析網(wǎng)站 Support.token 提供了更詳細(xì)的 V2 升級(jí)列表（下圖）。
代幣經(jīng)濟(jì)學(xué)（模型）
2020 年 7 月，Aave 創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官 Stani Kulechov 宣布了該協(xié)議的代幣經(jīng)濟(jì)學(xué)“Aavenomics”。Aavenomics 升級(jí)將每 100 個(gè) $LEND 代幣轉(zhuǎn)換為 1 個(gè) $AAVE 代幣，最大總供應(yīng)量為 1600 萬個(gè)。升級(jí)進(jìn)行了治理投票，并以幾乎 100% 的一致通過。通過新的投票，1600 萬個(gè)代幣中的 1300 萬個(gè)由 LEND 持有者贖回，其余 300 萬個(gè)進(jìn)入了 Aave 生態(tài)系統(tǒng)儲(chǔ)備，該儲(chǔ)備被描述為“在治理認(rèn)為合適的情況下分配給協(xié)議激勵(lì)的引導(dǎo)基金”。
此外，安全模塊與令牌變基一起啟動(dòng)。安全模塊充當(dāng)代幣的抵押機(jī)制，以在發(fā)生短缺事件時(shí)充當(dāng)保險(xiǎn)。這為 $AAVE 帶來了代幣農(nóng)業(yè)，其中利益相關(guān)者可以獲得安全激勵(lì)和一定比例的協(xié)議費(fèi)用。

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