都說(shuō)比特幣是區(qū)塊鏈1.0，ETH是2.0，之前以EOS為代表的“ETH殺手號(hào)稱自己是3.0(甚至有人聲稱自己是4.0)，當(dāng)然，這個(gè)多鏈宇宙共存的時(shí)代叫區(qū)塊鏈3.0毫不為過(guò)。

DeFi也不能落后。去年大放異彩的DeFi，以Uniswap、Compound、AAVE以D為代表eFi 1.0.今年的表現(xiàn)暗淡多了，很多連ETH我從來(lái)沒(méi)有跑過(guò)。這是區(qū)塊鏈的第一個(gè)，也是目前最大的應(yīng)用場(chǎng)景。最后，我贏不了ETH太過(guò)分了。

我們需要DeFi 2.0。當(dāng)然，DeFi 2.0并不是1.0的殺手，1.0是整個(gè)DeFi交換、借代、AMM曲線……

這些構(gòu)成了整個(gè)DeFi生態(tài)基礎(chǔ)，2.0是在1.很多基于0的微創(chuàng)新可能不像DeFi 1.0時(shí)代給我們的顛覆感或震撼，卻肩負(fù)著領(lǐng)先DeFi不斷創(chuàng)新的使命，讓更多的投資者賺錢，跑贏ETH那種。

DeFi 2.0主要有以下特點(diǎn):更高效、更復(fù)雜、更有趣、更FOMO、反VC。根據(jù)每一個(gè)特點(diǎn)，我們都找到了幾個(gè)有代表性的項(xiàng)目介紹給大家，只能做一個(gè)簡(jiǎn)介。

因?yàn)槿绻阆胗幸粋€(gè)深刻的理解，每個(gè)項(xiàng)目都值得一篇文章，探索的樂(lè)趣留給讀者。此外，還有許多項(xiàng)目實(shí)際上具有上述四個(gè)特征之一，但為了更直觀，我們?nèi)匀粡?qiáng)迫根據(jù)特征進(jìn)行分類。

更高效：Visor、Spell、ALCX

我記得我們很久以前就寫過(guò)，DeFi在下半場(chǎng)，提高資本效率必須是最重要的環(huán)節(jié)。

本質(zhì)來(lái)說(shuō)，UNI V也可視為DeFi 2.然而，V3不會(huì)單獨(dú)發(fā)送Token所以不要把Uni列在這里，卻選擇了Visor，用主動(dòng)做市商策略管理V3L用戶P資金。

相對(duì)于L，V2無(wú)腦躺平P策略，V3.做市效率明顯高很多，門檻也高很多，市場(chǎng)必然會(huì)有專業(yè)化V3做市工具的位置。

然而，E需要頻繁的倉(cāng)位調(diào)整策略TH面昂的手續(xù)費(fèi)面前挺無(wú)奈的，最近Uni V3上線Arb，有機(jī)會(huì)展示自己的才華。

Spell和ALCX通過(guò)今天提出花未來(lái)的錢來(lái)實(shí)現(xiàn)更高的資本效率。

如何做到，抵押自帶生息資產(chǎn)(如E)TH2.0質(zhì)押生成的seETH，Sushix產(chǎn)生質(zhì)押Sushi,拿去Yfi質(zhì)押的Dai等)，借穩(wěn)定幣(MIM與alUSD)，這些穩(wěn)定幣可以通過(guò)Curve換成USDC或者DAI讓你拿去花，然后就不用還了。

因?yàn)橘|(zhì)押資產(chǎn)本身會(huì)產(chǎn)生利息，當(dāng)你的質(zhì)押結(jié)束時(shí)，利息會(huì)償還你借來(lái)的穩(wěn)定貨幣，意外，驚喜。

更復(fù)雜：Tokemek、Pendle

我們選擇了更復(fù)雜的代表Tokemek和Pendle這兩個(gè)上線幾個(gè)月的項(xiàng)目，都屬于剛上線的項(xiàng)目，讓人看起來(lái)一臉懵逼。越來(lái)越多的高大的東西出現(xiàn)在華爾街的圈子里。

Tokemek：改變DeFi代表流動(dòng)性

眾所周知，Uniswap將流動(dòng)性蛋糕從專業(yè)做市商分配給散戶投資者后，也帶來(lái)了免費(fèi)損失。

Tokemek給LP一些初創(chuàng)項(xiàng)目方甚至提供了新的解決方案 。LPE你要去2池做市TH或者USDC我在這里存在什么，我給你Toke獎(jiǎng)勵(lì)，單幣做市就行了。

我們也有專業(yè)的流動(dòng)性經(jīng)理負(fù)責(zé)引導(dǎo)資金到最有利可圖的地方，更有價(jià)值的是免費(fèi)損失，不要害怕，盡管我們不能100%但是當(dāng)LP免費(fèi)撤資時(shí)，我們流動(dòng)性管理者的收入或質(zhì)押資產(chǎn)，以及系統(tǒng)池還給您賠償。

Pendle :收入分級(jí)或收入Token化的代表

和上面Spell這種穩(wěn)定幣有點(diǎn)相似，不一樣。

比如你是Uniswap上面ETH/USDC的LP，你可以通過(guò)Pendle將未來(lái)到某個(gè)時(shí)間點(diǎn)做市的手續(xù)費(fèi)給Token化學(xué)，你可以把這個(gè)Token賣了，相當(dāng)于提前兌現(xiàn)收入，別人也可以看好你未來(lái)的收入，直接持有這個(gè)Token。

Pendle由于收入T，還有很多高級(jí)的玩法oken同時(shí)，最早的LP本金也變成了另一個(gè)Token，LP可選擇提前出售本金Token避免無(wú)償損失，同時(shí)保留收入Token……有興趣可以自己研究各種策略組合。

更好玩：DeFi kingdom、Dsgmetaverse

兩者都是DEX，一個(gè)跑在Harmony上面，B上跑SC上去。之所以更好玩，是因?yàn)閁niswap之后大家都圍著Uniswap的AMM做了各種微創(chuàng)新，后來(lái)覺(jué)得DEX就這樣。

后來(lái)C出來(lái)了ake這個(gè)仿盤，也可以燒Token？還能摸彩票？還有單幣質(zhì)押池？然后Cake仿盤在各種鏈條中大行其道。

DeFi 2.0時(shí)代的DEX應(yīng)該是什么樣子？DFK和DSG探索，DeFi kingdom跑在Harmony在鏈條上，第一次登錄，作者曾想知道這是Gamefi，不是DEX吧……



結(jié)果真的是DEX結(jié)合游戲，NFTD等各種元素EX，里面有英雄，各種職業(yè)，道具，屬性，任務(wù)等，有點(diǎn)Uniswap Rarity的感覺(jué)？

當(dāng)然，這個(gè)項(xiàng)目還處于早期階段。這些英雄能做什么？他們必須慢慢看。目前，他們是游戲UI的DEX。

DSG前段時(shí)間叫BSC神礦也融合了許多以前的創(chuàng)新元素，Pancakeswap總量無(wú)限，DODO會(huì)員制，MDEX的Trade Mining、SafeMoon的銷毀。

然后，自我創(chuàng)新的N疊加FT碎片Mining和分紅，以及即將推出的Socialfi(社交功能)你現(xiàn)在能想到的DEX流行的玩法，它都給你砸臉。

當(dāng)然，神礦也有塌陷的時(shí)候，現(xiàn)在已經(jīng)塌陷了，一池不受影響，二池的小伙伴……

更Fomo：OHM

遙想當(dāng)年，AMPL開(kāi)啟了算穩(wěn)區(qū)塊鏈實(shí)驗(yàn)。第二代ESD、BAS，三代Frax，四代算法穩(wěn)定三杰，F(xiàn)ei、Float、Reflexer經(jīng)過(guò)短暫的輝煌，一個(gè)個(gè)拉跨。

反而是名不見(jiàn)經(jīng)傳的OHM，突然殺出重圍，其代表已成為當(dāng)前Twitter一個(gè)流行的Meme。

超高質(zhì)押APY，極其Fomo通貨膨脹，創(chuàng)新的債券銷售，讓第一批OHM白名單上的投資者在半年內(nèi)獲得了近萬(wàn)倍的回報(bào)(如果他們一直在質(zhì)押，中途不賣)。

現(xiàn)在OHM剛剛推出的O，市值已高達(dá)25億美元lympus Pro還可以幫助其他項(xiàng)目類似OHM債券發(fā)行和協(xié)議流動(dòng)性管理的方式，如剛才提到的Pendle最近用Olympus Pro。

超高的APY，超高質(zhì)押率，超高Fomo情緒，OHM絕對(duì)算是DeFi2.0里算穩(wěn)扛把子。

反VC：Fodl

幾乎每隔一段時(shí)間，就會(huì)有對(duì)抗VC最近風(fēng)頭最大的無(wú)疑是FODL，沒(méi)有VC，是傳奇DeFi地址0xb1團(tuán)隊(duì)背后做的。

什么，沒(méi)聽(tīng)說(shuō)過(guò)0xb1.今年年初發(fā)現(xiàn)凈資產(chǎn)積累5個(gè)月.8億美元，DeFi Token持倉(cāng)比例高達(dá)99%地址就是它。

FODL一上線就漲，沒(méi)別的，社區(qū)里的人都賺錢了，這也是很多DeFi2.0風(fēng)格。比如上面提到的Spell，OHM也差不多，巨大的增長(zhǎng)紅利讓社區(qū)受益，群眾基礎(chǔ)極其堅(jiān)實(shí)。

至于FODL是什么，其實(shí)并不重要，很多買它的人只是0xb去了，到現(xiàn)在還不知道FODL是什么項(xiàng)目……

它是一個(gè)100%分散的杠桿平臺(tái)利用現(xiàn)有抵押貸款平臺(tái)的流動(dòng)性，無(wú)需支付資本利率，這絕對(duì)是一個(gè)有用的場(chǎng)景需求。

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