曼谷，一座迷人的城市。得宜于其獨特的文化氛圍、異域色彩的風(fēng)景、離中國并不遙遠的距離，成為了國人極為偏愛的旅游目的地。

而由于種種原因，曼谷這座東西方文化交融且極富國際化色彩的城市，也成為了 Web3 數(shù)字游民頗為偏愛的目的地。這里生活成本合理，向游民們提供宜居的生活環(huán)境，又與世界市場的經(jīng)濟活動聯(lián)系緊密。大量國際組織和部分跨國企業(yè)在曼谷設(shè)立了地區(qū)總部，聯(lián)合國下屬的亞太經(jīng)社會亦在上個世紀將創(chuàng)立于上海的總部遷移至此。

盡管泰國仍為發(fā)展中國家，但曼谷作為東南亞地區(qū)最具經(jīng)濟活力的城市之一，無疑對加密從業(yè)者有著充沛的吸引力。泰國加密產(chǎn)業(yè)發(fā)展到底如何？交易市場活躍度如何？有成規(guī)模的Web3社區(qū)和開發(fā)者嗎？監(jiān)管環(huán)境如何？華人游民在曼谷生活生存現(xiàn)狀幾何？

本文由 Odaily星球日報駐泰國記者于曼谷報道。

高加密采用率的活躍市場

泰國在東南亞的加密市場處于一個特殊的位置。這里缺乏新加坡和香港的強大資本支持，但又有一定程度的加密基礎(chǔ)。

從產(chǎn)業(yè)來看，泰國加密產(chǎn)業(yè)擁有來自西方世界的跨國加密機構(gòu)所開設(shè)的辦公室；又有來自華語世界的的華人創(chuàng)業(yè)者；還有更為去中心化的來自世界各地的開發(fā)者游民，這些人服務(wù)于去中心化團隊；而更不可或缺的是主打本地市場的本土項目，其中包括部分合規(guī)注冊的本地大公司。

多種不同的加密從業(yè)群體之間，其主打市場、工作語言、組織架構(gòu)，均存在較大差異。正如曼谷這座東西方交融的魔幻城市一樣，泰國的加密從業(yè)者群體也處于一種本土化和國際化區(qū)隔且復(fù)雜的雜糅狀態(tài)。

從加密接受度來看，加密貨幣稅務(wù)軟件公司?Recap?的研究顯示，曼谷已成為全球第?10?大加密貨幣中心。而該公司的研究還顯示，泰國擁有全球第二高的加密貨幣持有率。

泰國四大銀行之一的開泰銀行的調(diào)查問卷也顯示，超過?90%?的樣本均表示對加密貨幣有一定了解。但該樣本的采樣群體存在一定偏差，均為曼谷白領(lǐng)群體。而市場調(diào)研機構(gòu)Merchant Machine?的研究則認為，泰國的加密采用率為世界第五。

根據(jù)泰國?SEC?的監(jiān)管要求，自?2022?年?4?月起就已禁止使用加密貨幣作為支付方式。不過并不影響泰國人對加密貨幣的投資熱情。

從整體環(huán)境來看，泰國市場對加密無疑是一個寬容且頗具興趣的氛圍。

目前，泰國正值大選期間，加密貨幣的采用甚至以一種有趣的形式登上了選戰(zhàn)的舞臺。

今年?4?月，總理競選人之一Srettha Thavisin宣布，推出“一人萬株”計劃。Srettha Thavisin?是為泰黨的總理候選人，若其當(dāng)選并組建新政府，將向?16?歲及以上公民每人發(fā)放?1?萬泰銖的數(shù)字貨幣。這筆款項可在身份證注冊地址半徑四公里的范圍內(nèi)消費。且基于這一數(shù)字貨幣，還擁有一系列基于區(qū)塊鏈的其他舉措，包括吸引國際數(shù)字貨幣、鼓勵出口及地方經(jīng)濟刺激計劃等等。

縱覽朋友圈，時下華人加密從業(yè)者已經(jīng)愈來愈多的或旅居、或短居到了泰國。但對于華人加密從業(yè)者來說，泰國的環(huán)境卻又變得頗為復(fù)雜。

安全環(huán)境或是華人游民的最大不利因素

近期，泰國的犯罪事件頻頻成為網(wǎng)絡(luò)熱點，泰國旅游在中國市場也受到重創(chuàng)。對于身在海外的數(shù)字游民來說，安全是一個如何重視都不足為過的話題。

泰國的社會治安頗為安全，長居著來自世界各地的各行各業(yè)的數(shù)字游民就足以印證這一點。且泰國是具有從事加密產(chǎn)業(yè)的環(huán)境和土壤的，看上去似乎是加密游民的絕佳選擇。但對于華人游民來說，旅居環(huán)境卻變得復(fù)雜了起來。

所謂“割腰子”式近乎都市傳說一樣的犯罪，早已有各類辟謠和深度報道，此類都市傳說近乎無厘頭，在此不再贅述。但在大眾視野之外的另一種安全因素卻不得不值得重視——華人對華人的有預(yù)謀犯罪。

以近兩月為例：

3?月?10?日，四名假警察在曼谷綁架了一名中國男子及其泰國女翻譯，受害者的兒子通過?imToken?將?30,?000?枚USDT轉(zhuǎn)給綁架者。

3?月?18?日，三名中國公民在曼谷通羅綁架一名?23?歲的中國女留學(xué)生。受害者將?50,?000?枚?USDT?轉(zhuǎn)入匪徒地址后，匪徒將?imToken?從受害者手機中刪除。最終綁匪總共敲詐勒索了加密貨幣及法幣合計約?320?萬泰銖（約?9.4?萬美元）。

3?月?20?日，一名中國女性在芭提雅接孩子時被中國犯罪團伙綁架，綁匪向其家人勒索?100?萬人民幣。

3?月?28?日，一名?22?歲的中國女留學(xué)生在暖武里府遭三名河北籍男子綁架，后被殺害拋尸。

4?月?14?日，一名涉嫌在中國詐騙的中國籍男子在自己的住所內(nèi)，被其泰國女友伙同出軌對象綁架，勒索贖金?390?萬泰銖。

4?月?16?日，一名中國公民在曼谷沙吞區(qū)酒店內(nèi)被綁架，綁匪向其索要?180?萬泰銖的贖金。

4?月?17?日，一名中國女子在輝煌區(qū)公寓內(nèi)被新結(jié)識的兩名中國男子綁架并勒索?8?萬余元人民幣。

……

（通羅綁架案中，匪徒在鬧市區(qū)公然將受害者綁架至豐田阿爾法中）

而這或許僅僅只是冰山一角，可能仍有大量“黑吃黑”式的案例并為報警，也未能得到新聞媒體的關(guān)注。

為數(shù)頗多的惡性犯罪中，均可看到穩(wěn)定幣 USDT?的身影。在泰國，不僅在普通居民中加密采用率頗高，而在犯罪分子和犯罪受害者群體中采用率無疑更高。這又是為何？

來自老、緬、柬等地的非法產(chǎn)業(yè)園，存在大量的黑色資金。大量資金在內(nèi)地和東南亞、人民幣和外匯、法幣和虛擬幣之間，快速、不間斷近乎?7?x?24?的不停流轉(zhuǎn)。在這里，任何人都可非常方便的找到地下錢莊，將?USDT?兌換為法幣，而得益于泰國的國際化和寬松的監(jiān)管環(huán)境，還可兌換為幾乎任何一種法幣。甚至更進一步，亦可采用大量現(xiàn)金鈔票購置房產(chǎn)。

東南亞多國的非法產(chǎn)業(yè)園老板及高管，在富有之后自然不會留在這些欠發(fā)達國家，作為區(qū)域內(nèi)頗為宜居且繁榮的城市，曼谷成為了他們最好的享樂園。

我們難以斷言受害者的身份，但可以做出合理推測，本區(qū)域的華人群體，其加密采用率遠高于世界平均水平。

對數(shù)字游民來說，一口流利的華語和東亞面孔即是身份的證明。一位長居當(dāng)?shù)氐睦蟽S民認為，“這代表著你是個行走的?ATM。”

無論你是否是守法居民，得益于規(guī)模龐大的華人非法團體，黑色有錢人的標(biāo)簽已經(jīng)成為一種對華人旅居者的一種刻板印象。而對于那些真正的華人黑色人群來說，華人旅居者又往往代表著進行犯罪活動、甚至是“黑吃黑”的最佳受眾群體。

一般來說，“華對華”的犯罪通常遵循如下行為模式：受害人暴露——被犯罪列為目標(biāo)——設(shè)局接近——實施犯罪。

例如，在通羅鬧市區(qū)的公然綁架案中，犯罪團伙中即包括一名與受害人結(jié)識長達一年有余的閨蜜。而女留學(xué)生綁架拋尸案中，犯罪團伙也已與受害人網(wǎng)戀長達一年之久。

“中國人”、“加密貨幣”、“旅居者”……對加密游民來說，這些標(biāo)簽都是至關(guān)危險的。所幸的是，近期發(fā)生的多期案件中，均經(jīng)過了長期的潛伏與偽裝，即所謂“熟人作案”。無目標(biāo)的對華隨機犯罪，即使是在泰國，也依然是極為罕見的。

而這對華人在泰數(shù)字游民來說，又使其陷入到了一種尷尬且糾結(jié)的境遇：難以分辨與你同講華語、熟悉加密的同胞，究竟是加密從業(yè)者，還是預(yù)謀已久的潛在犯罪分子。對于華人從業(yè)者來說，在泰進行中文線下?BD?的危險性要遠高于其他族裔。所幸的是，泰國獨特的經(jīng)濟環(huán)境導(dǎo)致這里存在泰語、英語、華語三個世界，華語“抱團取暖”即使變得困難，至少還可以融入英語游民社區(qū)。

加密市場的強烈本土化色彩

再來具體聊聊泰國加密市場現(xiàn)狀，泰國加密市場有著許多獨特而有趣的特點。

首先是前文所提到的從業(yè)者文化背景的復(fù)雜性。而從消費端來看，泰國加密市場也擁有著強烈的本土化色彩。

（勝利紀念碑旁的本土交易所廣告）

泰國目前早已誕生了本土性的市場主體。成立于?2018?年的加密貨幣交易所?Bitkub?由泰國華裔?Jirayut Srupsrisopa?創(chuàng)立。

根據(jù)?CoinMarketCap?的排名，BitKub?目前在所有交易所中綜合排名?61?位。而其日交易量（以今日數(shù)據(jù)為例）則在數(shù)千萬美元規(guī)模。

從數(shù)字來看，其金額實在是難以與中國的二線、三線交易所一較高低，更難以與國際性大所相抗衡。而對一個區(qū)域性市場來說，這仍然是一個不錯的成績。

作為首批在泰國SEC注冊的交易所之一，Bitkub?在泰國的影響力和品牌力，且不輸于幣安。有數(shù)據(jù)顯示，Bitkup?在泰國的市場份額一度高達約九成。但鑒于合規(guī)平臺與非合規(guī)平臺在數(shù)據(jù)口徑上的統(tǒng)計困難，本文作者對此數(shù)據(jù)持保留意見。

而在?2021?年，泰國反洗錢辦公室更新了?KYC?要求。本土合規(guī)交易所被禁止線上創(chuàng)建賬戶，泰國公民只能由本人在現(xiàn)場驗證身份資料。這對于本土合規(guī)交易所是一個重大打擊。

作為泰國最知名的合規(guī)交易所，Bitkup?此后發(fā)展勢頭有所減緩。但仍在?2021?年底，與泰國最知名的銀行——泰國匯商銀行（SCB）——完成了收購談判，SCB?宣布將以?178.5?億泰銖收購數(shù)字貨幣交易所?Bitkub 51%?的股份。

這一舉措意味著?BItkup?得以深入主流世界和傳統(tǒng)世界，但事情在此后又出現(xiàn)了變故。2022?年?8?月，SCB?宣布終止對?Bitkup?的收購。而此后，Bitkup?更是受到了泰國SEC?的調(diào)查，因涉及虛假交易，Bitkup?身陷訴訟之中，和監(jiān)管機構(gòu)的糾紛至今仍未結(jié)束。

資本短缺、依附于財團資助

SCB?對?Bitkup?的收購雖然早已終止，但其對泰國加密市場的影響仍在持續(xù)。

泰國匯商銀行（Siam Commercial Bank）是泰國極具影響力的銀行，于?1906?年由王室御準設(shè)立，其在經(jīng)濟活動中涉足領(lǐng)域極為廣泛。這也體現(xiàn)了泰國加密市場的另一個特點——對本地大銀行的高度依賴。

泰國并不是像香港、新加坡一樣的資本高地，許多創(chuàng)業(yè)者難以獲得資本支持。若無法在國際市場得到青睞，則只能寄希望于手握資本的本地大型銀行。以?SCB?為例，對成熟項目?Bitkup?的收購（盡管最終未能實現(xiàn)）體現(xiàn)了其進軍加密領(lǐng)域的決心，而在創(chuàng)業(yè)孵化端?SCB?亦有所布局。

SCB?早已設(shè)立專注于加密市場的?SCB 10X，該公司即是一家早期項目孵化器，又是一家風(fēng)險投資基金。且其投資范圍并不局限于本土市場，在世界市場亦頻頻出手。目前， SCB 10X投資項目包括?The Sandbox、Nansen、ripple、BlockFi、Anchor?等知名項目。此后，SCB 10X還曾計劃與?Charoen Pokphand Group (CP) 合作設(shè)立一支規(guī)模為 6?～?8 億美元的風(fēng)險投資基金，專注于投資區(qū)塊鏈、數(shù)字資產(chǎn)、Web3等加密領(lǐng)域。

而另一家泰國四大銀行之一的開泰銀行，盡管并未擁有專注于加密領(lǐng)域的二級公司，但其風(fēng)險投資基金?Beacon Venture?也在加密領(lǐng)域有所斬獲。其加密投資包括借貸平臺?Alchemy、衍生品?DEX?平臺?Forward、加密咨詢服務(wù)公司?Cryptomind?等等。

開泰銀行所投資的?Cryptomind?是一家較為有趣的公司。

Cryptomind?是泰國注冊加密經(jīng)紀商和咨詢商，其旗下產(chǎn)品可為客戶提供經(jīng)濟服務(wù)，通過中心化的資金管理代為進行操作并賺取?DeFi?收益。但這并不是?Cryptomind?的有趣之處，其咨詢服務(wù)是更為有趣的地方。在其官網(wǎng)上，該公司列出了一批合作?KOL?的?Facebook?主頁，這也是泰國加密生態(tài)的特殊之處。

在包括泰國在內(nèi)的東南亞若干國家，F(xiàn)acebook?均是其重要的信息來源地。與華語世界有多家高認知度的垂直媒體有所不同，這些地區(qū)的內(nèi)容消費高度依賴極富個人色彩的?KOL?及更加去中心化的加密社區(qū)。雖然也有本地語言的本土加密媒體，但并不是投資者獲取相關(guān)消息的主要來源。

已擁有穩(wěn)定的小型開發(fā)者社區(qū)

泰國的教育環(huán)境并不側(cè)重理工科，這也導(dǎo)致其文科、商科專業(yè)人士遠大于理工科人才，其開發(fā)者資源較為匱乏。

但或許是受益于泰國獨特的國際化環(huán)境，正如前文所提及的，這里仍然擁有些許國際化加密公司，以及數(shù)量不菲的外國數(shù)字游民。數(shù)字游民開發(fā)者及其他加密工作者亦可被視為是泰國加密產(chǎn)業(yè)不可忽視的從業(yè)群體。

泰國的加密活動人氣頗豐，去年泰國舉行了多次大型加密峰會。小型開發(fā)活動及黑客松則不時有之。目前，在曼谷和清邁均已擁有穩(wěn)定的加密社區(qū)和線下活動。

近一年來，隨著華人從業(yè)者的涌入，華語游民力量也在不斷成長，但成建制的加密團隊仍然不多。在泰大多數(shù)華人加密從業(yè)者，更多是觀光式游民，華人加密游民從數(shù)量上看或許客觀，但其流動性極大。迎來新人，舊人離去。

（2022?年泰國加密博覽會）

目前，由?SCB 1?0X所舉辦的?Bangkok Blockathon?正在曼谷舉行，目前仍在項目申請階段，尚未角逐出勝者。Odaily星球日報也將追蹤報道，持續(xù)關(guān)注本次黑客松出現(xiàn)的優(yōu)質(zhì)項目。

涉獵豐富但并不完善的加密立法

對于加密創(chuàng)業(yè)者來說，司法環(huán)境或許是最值得關(guān)心的領(lǐng)域了。

泰國是亞太地區(qū)最早針對加密貨幣出臺專門立“法”（后文將進行解釋）的司法管轄區(qū)之一。自佛歷?2561?年（A.D. 2018?）開始，泰國開始推出一系列的加密監(jiān)管的相關(guān)文件。包括此前曾被中文世界報道的所謂《數(shù)字資產(chǎn)法》及一系列配套監(jiān)管文件即在本年頒布。

而由于加密行業(yè)特殊的周期性和快速更迭的特點，這一系列來自上一周期的“古老”法令并不能很好的順應(yīng)當(dāng)下的市場趨勢。在?2021?年這一牛市周期中，泰國的監(jiān)管部門在此前的基礎(chǔ)上繼續(xù)跟進并完善了相關(guān)監(jiān)管。

不過值得留意的是，泰國的加密監(jiān)管框架存在一定的特殊性。此前被廣泛報道的所謂“《數(shù)字資產(chǎn)法》”（準確翻譯應(yīng)為《數(shù)字資產(chǎn)緊急皇家法令》），并非其他市場主體中常見的“法律”，而是一種“皇家法令（?.?.?.）”。根據(jù)憲法，法令并不需要經(jīng)過常規(guī)的立法流程，由內(nèi)閣呈交國王簽署后可直接頒布。具體到加密法律框架而言，其法律根基并不健全，也難以明確監(jiān)管細則。

這導(dǎo)致了泰國監(jiān)管框架存在與其他市場主體相似的困境，即“九龍治水”式的多頭爭奪監(jiān)管權(quán)的問題。近年來，包括泰國?SEC、央行、稅務(wù)部門等在內(nèi)的監(jiān)管機構(gòu)均對加密行業(yè)出臺了零碎、分散的監(jiān)管文件。例如，此前泰國央行就曾發(fā)文禁止銀行對加密資產(chǎn)的投資，但銀行又是加密產(chǎn)業(yè)的重要支持者。

（《皇家法令》明確了對一級市場、二級市場的監(jiān)管范圍）

根據(jù)監(jiān)管框架，泰國監(jiān)管部門將加密資產(chǎn)這一龐大的集合稱之為“數(shù)字資產(chǎn)（Digital Asset）”，并細分為“加密貨幣（Cryptocurrency）”和“數(shù)字代幣（Digital Token）”兩種類別。

具體而言，“加密貨幣”旨在進行商品、服務(wù)的交易（包括數(shù)字資產(chǎn)之間的交易）時充當(dāng)交換的媒介。例如，BTC?可被視為加密貨幣。

而“數(shù)字代幣”則更強調(diào)其投資屬性。法令指出，數(shù)字代幣指“在參與項目或業(yè)務(wù)時的投資權(quán)利，或根據(jù)發(fā)行人和持有人之間的協(xié)議獲取特定商品、服務(wù)或其他權(quán)利。

因此，雖同為數(shù)字資產(chǎn)，加密貨幣和數(shù)字代幣卻存在截然不同的法律地位。此外，一個有趣的小事實是，盡管泰國法令將之稱之為“Digital Asset”，但在泰國加密行業(yè)投資者和從業(yè)者仍更習(xí)慣于使用“數(shù)字貨幣（Digital Currency）”作為加密類資產(chǎn)的統(tǒng)稱，與英語世界和華語世界的更慣用的“Crypto”有所差異。

目前，泰國加密監(jiān)管活動主要集中在泰國?SEC。其監(jiān)管范圍包括交易平臺、代幣發(fā)行者、經(jīng)紀商、基金等。幾乎各方角色均采用了注冊制，獲得合法注冊的企業(yè)在?SEC?官網(wǎng)公示。

目前，包括?BitKub、Upbit?在內(nèi)的?9?家交易平臺已在?SEC?完成注冊，其中?6?家同時獲得了加密貨幣和數(shù)字代幣兩種類別的交易許可。

此外，與新加坡、百慕大、香港等金融高地相比，泰國的加密監(jiān)管更側(cè)重于本地市場。與上述地區(qū)更希望引進國際大機構(gòu)、大公司的側(cè)重離岸的監(jiān)管框架有所不同，對在國際市場開展業(yè)務(wù)的加密監(jiān)管規(guī)則明顯滯后。對于機構(gòu)來說這并不是一個更健全的監(jiān)管環(huán)境。（當(dāng)然，若才用更東南亞式的解決方案則另當(dāng)別論。）

魔幻泰蘭德，數(shù)字游民

在刻板印象中，泰國似乎是一個更廉價的移居地，這里有豐富的美食、健全的醫(yī)療條件、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)業(yè)及各類生活所需。若無需在泰構(gòu)建工作與娛樂的社交關(guān)系，僅是一位單純的觀光客的話，泰國仍是十分安全且極為有趣的。

但對旅居和旅游來說，雖一字之差，但所處環(huán)境卻截然不同。泰國物價并不低廉，且華人社交環(huán)境也遠非安全，當(dāng)局的政策更是頗為復(fù)雜。

代孕、詐騙、博彩、洗錢……

數(shù)月以來，在泰國警方一輪輪的搜查中，越來越多的灰產(chǎn)、黑產(chǎn)“大哥”被緝拿歸案，“灰色華人”一詞甚至一度沖上了泰國的推特?zé)崴?。華人夜店、華人?KTV?頻頻被搜查，每逢搜查幾乎必有收獲。豪車、現(xiàn)金、毒品、黑槍，早已成為“灰色中國人”的標(biāo)配，每逢突擊，警方幾乎必可斬獲這四件套。

（警方搜查扣押的涉詐中國公民所擁有的大量現(xiàn)金和勞斯萊斯）

就在近日，泰國簽證政策亦在迅速轉(zhuǎn)變。頗多僑民被“誤傷”，已發(fā)展到幾乎除留學(xué)外的一切長期簽證均可能被拒絕入境的程度。

曼谷，一個對世界數(shù)字游民極富吸引力的城市，近期對中國游民正逐漸關(guān)閉大門。未來形勢能否好轉(zhuǎn)，尚不可知。

本文為東南亞加密市場觀察系列報道之一，Odaily星球日報駐泰記者后續(xù)將繼續(xù)追蹤更多東南亞市場動態(tài)。歡迎在泰游民、項目添加作者微信（lift_example）交流。

來源：星球日報

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