5月18日，針對(duì)近期虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)反彈，嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，擾亂正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國支付與清算協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布公告，要求相關(guān)機(jī)構(gòu)。不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)。
公告要求，金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等成員單位要切實(shí)強(qiáng)化社會(huì)責(zé)任，不得使用虛擬貨幣對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行定價(jià)，不得承銷虛擬貨幣相關(guān)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⑻摂M貨幣納入監(jiān)管范圍。保險(xiǎn)責(zé)任，不得直接或間接為客戶提供與虛擬貨幣相關(guān)的其他服務(wù)。
“這三家機(jī)構(gòu)此次的發(fā)布，與此前博鰲亞洲論壇官方講話和中信銀行禁止賬戶用于虛擬貨幣交易的做法相呼應(yīng)，體現(xiàn)了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)禁止虛擬貨幣交易的嚴(yán)格態(tài)度?！?金融科技專家蘇小睿對(duì)記者說。
禁止與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)
“虛擬貨幣和我們之前所有的投資都不一樣，因?yàn)樘摂M貨幣不與任何實(shí)物掛鉤，所以它本身沒有價(jià)值，作為貨幣也沒有穩(wěn)定性。很多虛擬貨幣的價(jià)值不是通過法則市場(chǎng)，是意見領(lǐng)袖的幾句話決定的?！?中國并購公會(huì)信用管理委員會(huì)專家安光勇表示。
虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，并非由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具備法定補(bǔ)償、強(qiáng)制等貨幣屬性。它不是真正的貨幣，不應(yīng)該也不能在市場(chǎng)上用作貨幣。虛擬貨幣沒有真正的價(jià)值支撐，價(jià)格很容易被操縱。相關(guān)投機(jī)交易活動(dòng)存在虛假資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)等多重風(fēng)險(xiǎn)。
為應(yīng)對(duì)虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)，三大協(xié)會(huì)要求金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等會(huì)員單位切實(shí)加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣交易資金的監(jiān)管，依托行業(yè)自律機(jī)制，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)信息共享，提高行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防聯(lián)控水平；發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)線索 如有問題，需按程序及時(shí)采取限制、暫?；蚪K止相關(guān)交易和服務(wù)等措施，并向有關(guān)部門報(bào)告；同時(shí)，積極運(yùn)用多渠道、多元化的觸達(dá)方式，加強(qiáng)客戶宣傳和警示教育，并主動(dòng)做好虛擬事務(wù)。貨幣風(fēng)險(xiǎn)警告。
此外，互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)企業(yè)會(huì)員不得為虛擬貨幣相關(guān)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供網(wǎng)上營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、商業(yè)展示、營(yíng)銷推廣、有償導(dǎo)流等服務(wù)，發(fā)現(xiàn)線索應(yīng)及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。有關(guān)問題，并提供相關(guān)調(diào)查和調(diào)查工作。技術(shù)支持和協(xié)助。

三協(xié)會(huì)表示，將加強(qiáng)對(duì)會(huì)員單位的自律監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)違反相關(guān)監(jiān)管法規(guī)和行業(yè)自律管理要求的，將按照相關(guān)自律規(guī)范予以通報(bào)，暫停會(huì)員資格權(quán)利、取消會(huì)員資格等紀(jì)律處分，并向金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。管理部門報(bào)告，如涉嫌犯罪，將相關(guān)線索移送公安機(jī)關(guān)。
虛擬貨幣非法活動(dòng)日益猖獗
公告稱，將開展法幣和虛擬貨幣兌換及虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)，作為中央對(duì)手方買賣虛擬貨幣，為虛擬貨幣交易、代幣發(fā)行融資、虛擬貨幣衍生品等提供信息中介和定價(jià)服務(wù)交易。交易活動(dòng)違反相關(guān)法律法規(guī)，涉嫌非法集資、非法發(fā)行證券、非法發(fā)行代幣票據(jù)等犯罪活動(dòng)。
記者查詢中國裁判文書網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，近年來北大虛擬貨幣，基于虛擬貨幣的案件不斷增多。數(shù)據(jù)顯示，2016年與虛擬貨幣相關(guān)的案件文件只有390件，2020年增加到1761件。
公告稱，從我國目前的司法實(shí)踐來看，虛擬貨幣交易合同不受法律保護(hù)，投資交易造成的后果和損失由相關(guān)當(dāng)事人自行承擔(dān)。
此外，記者注意到，基于虛擬貨幣概念的違法犯罪活動(dòng)越來越猖獗。日前，安徽省安慶市公安局近日破獲一起大型網(wǎng)絡(luò)傳銷案。犯罪嫌疑人炮制概念，炒作“空氣幣”，將傳銷打著提供虛擬數(shù)字貨幣增值服務(wù)的幌子，為數(shù)字貨幣“偽裝”。投資等級(jí)、獎(jiǎng)勵(lì)方式、提現(xiàn)規(guī)定、網(wǎng)絡(luò)傳銷。該平臺(tái)已在全國12個(gè)省市招募了近2000名會(huì)員，累計(jì)涉及金額超過2億元。
5月7日，永嘉縣人民法院一審判決非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)案。4個(gè)20多歲的年輕人想通過虛擬數(shù)字貨幣賺錢。2020 年 9 月上旬，廣東省珠海市 4 人通過建立網(wǎng)站并發(fā)布在 EOS 區(qū)塊鏈上，合謀創(chuàng)建并發(fā)行“翡翠幣”，計(jì)劃通過低買高賣獲利。本案主犯鐘某因非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪，被判處有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金10萬元。
5月13日發(fā)布的《2020上海金融追訴白皮書》顯示，雖然涉及網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的非法集資案件數(shù)量有所下降，但非法集資宣傳手段不斷更新，如不當(dāng)使用“區(qū)塊鏈” ”和“計(jì)算能力”?！疤摂M貨幣”等新概念讓投資者感到困惑。非法集資案件的宣傳方式，從過去的傳單、電話，逐漸演變?yōu)榕e辦座談會(huì)、邀請(qǐng)專家、開展培訓(xùn)等。虛擬貨幣等
北京大學(xué)光華大學(xué)博士后研究員田力表示，非法數(shù)字貨幣的特點(diǎn)包括：傳銷經(jīng)營(yíng)模式、承諾高回報(bào)、營(yíng)銷人員“有錢”、努力創(chuàng)造賺錢的夢(mèng)想對(duì)于買家?！拔磥肀贝筇摂M貨幣，希望政府和互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)定期做好投資者宣傳教育工作，為公眾普及相關(guān)知識(shí)。同時(shí)出臺(tái)相關(guān)法律法規(guī)，震懾違法行為?！??！?田麗說道。
對(duì)此，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)數(shù)字金融研究中心主任陳波告訴記者，除了央行的數(shù)字貨幣外，任何虛擬貨幣在中國大陸都是非法的，投資者應(yīng)該保持這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)心里。當(dāng)前使用虛擬貨幣作為欺詐、傳銷和其他非法活動(dòng)的工具是一個(gè)全球性的監(jiān)管問題。加強(qiáng)投資者教育是一方面，貪婪和人性是另一方面。未來監(jiān)管應(yīng)加強(qiáng)科技手段應(yīng)用，從源頭上嚴(yán)把控，同時(shí)重點(diǎn)關(guān)注老年人、青少年等弱勢(shì)群體，避免發(fā)生大規(guī)模風(fēng)險(xiǎn)事件。

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