近年來，國內(nèi)有大量通過代幣發(fā)行進(jìn)行融資的活動(dòng)，包括首次代幣發(fā)行（ICO）。投機(jī)炒作猖獗，涉嫌從事非法金融活動(dòng)，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)金融秩序。在本期節(jié)目中，我們很榮幸地邀請到北京康達(dá)（廣州）律師事務(wù)所高級合伙人韋權(quán)律師為大家介紹虛擬貨幣金融風(fēng)險(xiǎn)及防范措施。你好律師。
于律師：大家好，主持人。
主持人：比特幣誕生以來，特別是近幾年，市場上出現(xiàn)了大量的虛擬貨幣，并利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)廣泛傳播，嚴(yán)重?cái)_亂了貨幣市場。律師可以向我們介紹一下我國目前的虛擬貨幣疑似活動(dòng)。非法金融活動(dòng)概述？
律師：好的，根據(jù)我們查閱的資料，近年來，國內(nèi)涉嫌使用虛擬貨幣進(jìn)行非法金融活動(dòng)的案件數(shù)量呈上升趨勢，從2001年的2起上升到2019年的1065起。地域分布，目前病例主要集中在浙江省、廣東省和福建省。從案由分類來看，最主要的案由是民事案件，占全部案件的一半以上，其次是刑事案件和行政案件。
主持人：律師能跟我們分享一下虛擬貨幣相關(guān)的案例嗎？
律師：好的，我們已經(jīng)搜索了虛擬貨幣相關(guān)的案件，了解到原告因虛擬貨幣糾紛向人民法院提起損害賠償?shù)陌讣?，法院駁回了原告的全部訴訟請求。
相關(guān)法院均認(rèn)為，根據(jù)中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、工信部、工商總局、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理總局發(fā)布的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》證監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)2017年9月4日規(guī)定，虛擬貨幣不是我國規(guī)定的貨幣當(dāng)局發(fā)行的，不具有法定賠償和強(qiáng)制的屬性，不具有與貨幣相同的法律地位。
由于雙方交易的標(biāo)的物為虛擬貨幣，本案涉及的買賣合同應(yīng)為無效合同，交易產(chǎn)生的后果和風(fēng)險(xiǎn)由投資者自行承擔(dān)。因此，上述原告的主張不予支持。
主持人：我們看到，涉嫌使用虛擬貨幣進(jìn)行非法金融活動(dòng)的案件數(shù)據(jù)如此龐大，給消費(fèi)者造成了巨大損失。律師，能介紹一下什么是虛擬貨幣嗎？我們能否有效識(shí)別虛擬貨幣？

律師：好的，虛擬貨幣是指非實(shí)物貨幣。百度公司百度幣、騰訊公司Q幣、Q點(diǎn)、盛大公司積分券、新浪微幣（用于微游戲、新浪閱讀等）等知名虛擬貨幣，2013年流行的數(shù)字貨幣有Bitcoin Coin, , Coin, Quark Coin, Zeta Coin, Coin, Penny Coin（外網(wǎng)）, Gold Bar, Red Coin, Prime Coin. 目前全球發(fā)行的數(shù)字貨幣有數(shù)百種。
主持人：虛擬貨幣是貨幣嗎？虛擬貨幣受法律保護(hù)嗎？
律師：根據(jù)中國人民銀行等部門發(fā)布的通知和公告，虛擬貨幣不是貨幣當(dāng)局發(fā)行的，不具有法定賠償、強(qiáng)制等貨幣屬性，不是真正意義上的貨幣，不具有與貨幣相同的法律地位。它不能也不應(yīng)該被用作市場上的貨幣，公民對虛擬貨幣的投資和交易不受法律保護(hù)。
主持人：為了讓我們對虛擬貨幣有更深入的了解虛擬幣可以做嗎，虛擬貨幣有哪些特點(diǎn)？
律師：虛擬貨幣具有以下特點(diǎn)：
1.由在線社區(qū)發(fā)布和管理，幾乎沒有監(jiān)管，特別是中央銀行沒有或很少監(jiān)管；
2. 以數(shù)字形式存在；
3.在線社區(qū)建立了內(nèi)部支付系統(tǒng)；
4. 被網(wǎng)絡(luò)社區(qū)成員普遍接受和使用；（可用作一般等價(jià)物）
5.可用于在線社區(qū)購買數(shù)據(jù)商品或?qū)嵨锷唐?；（具有交換媒介的功能）
6.可以列出數(shù)據(jù)項(xiàng)或物理項(xiàng)的價(jià)格。（帶定價(jià)功能）
主持人：市場上有很多虛擬貨幣。有哪些類型的虛擬貨幣？
律師：一般來說，虛擬貨幣分為三類，分別是游戲幣、門戶網(wǎng)站或即時(shí)通訊工具服務(wù)商發(fā)行的特殊商品、互聯(lián)網(wǎng)上的虛擬貨幣。
游戲幣是指在單機(jī)游戲時(shí)代，主角通過擊敗敵人、在賭場贏錢等方式積累貨幣，并用這些來購買藥草和裝備，但只能在自己的游戲機(jī)上使用。那時(shí)候，玩家之間沒有“市場”。自從互聯(lián)網(wǎng)建立了門戶和社區(qū)，實(shí)現(xiàn)了游戲的聯(lián)網(wǎng)，虛擬貨幣有了“金融市場”，玩家可以在玩家之間交易游戲幣。
門戶網(wǎng)站或即時(shí)通訊工具服務(wù)商發(fā)行的專用貨幣用于購買本網(wǎng)站的服務(wù)。使用最廣泛的是騰訊的Q幣，可以用來購買會(huì)員、QQ秀等增值服務(wù)。這些虛擬貨幣與法幣之間沒有兌換關(guān)系，只能在網(wǎng)絡(luò)社區(qū)中獲取和使用。
互聯(lián)網(wǎng)上的虛擬貨幣，如比特幣（BTC）、萊特幣（LTC）等。比特幣是一種由開源P2P軟件生成的電子貨幣，也有人將比特幣釋義為“比特黃金”，即在線虛擬貨幣. 主要用于互聯(lián)網(wǎng)金融投資，也可作為新貨幣直接用于生活中。這些虛擬貨幣可以與法定貨幣進(jìn)行兌換，也可以用來購買虛擬和真實(shí)的商品或服務(wù)。
主持人：好的，通過律師的介紹，我們已經(jīng)清楚地了解了虛擬貨幣的特點(diǎn)和種類，那么虛擬貨幣會(huì)給我們帶來哪些風(fēng)險(xiǎn)呢？
律師：作為電子商務(wù)的產(chǎn)物，虛擬貨幣發(fā)揮著越來越重要的作用，與現(xiàn)實(shí)世界的交叉越來越多。然而，在虛擬貨幣日益壯大的同時(shí)，由于相關(guān)法規(guī)相對滯后、區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展無序、各國監(jiān)管安排差異等因素，虛擬貨幣存在被濫用的風(fēng)險(xiǎn)主要從事下列犯罪活動(dòng)：
洗錢風(fēng)險(xiǎn)
虛擬貨幣具有去中心化、匿名性、跨國性、不可撤銷交易等特點(diǎn)，一直是不法分子洗錢的重要工具。犯罪分子可能會(huì)利用不同國家對虛擬貨幣監(jiān)管的差異，將犯罪資金通過境內(nèi)外虛擬貨幣交易平臺(tái)兌換成虛擬貨幣，然后在不同虛擬貨幣之間進(jìn)行兌換，進(jìn)而在不同虛擬貨幣交易平臺(tái)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。 . ，最后將虛擬貨幣轉(zhuǎn)換為法幣，通過將虛擬貨幣洗錢與其他洗錢手段相結(jié)合，達(dá)到表面合法化的目的，達(dá)到將犯罪資產(chǎn)轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移的目的。

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