據(jù)中國(guó)一家證券公司記者介紹，在虛擬貨幣交易中，法定貨幣和虛擬貨幣的交換是實(shí)現(xiàn)交易的關(guān)鍵步驟。在目前的主流交易平臺(tái)中，這種交易可以通過場(chǎng)外交易來實(shí)現(xiàn)。主要原因是用戶通過平臺(tái)聯(lián)系平臺(tái)，然后通過支付寶或銀行卡直接轉(zhuǎn)賬。交易中介機(jī)構(gòu)是USDT。用戶首先將法幣兌換成USDT央行批準(zhǔn)的虛擬貨幣，然后通過USDT實(shí)現(xiàn)與其他虛擬貨幣的交換。這種方式避免了法定貨幣和虛擬貨幣的直接交換，場(chǎng)外交易也避免了平臺(tái)的非法風(fēng)險(xiǎn)。

（交易平臺(tái)OTC交易掛單）
國(guó)內(nèi)券商記者通過實(shí)際操作發(fā)現(xiàn)，通過支付寶等平臺(tái)交換USDT支付寶平臺(tái)將經(jīng)歷多輪反欺詐風(fēng)險(xiǎn)提示。使用時(shí)，大部分交易可以在反欺詐驗(yàn)證后完成。
銀行卡轉(zhuǎn)賬更復(fù)雜，賬戶被密封的風(fēng)險(xiǎn)更高。更多的銀行也注意到了通過銀行賬戶銷售虛擬貨幣的風(fēng)險(xiǎn)。今年5月，央行批準(zhǔn)的虛擬貨幣，中信銀行宣布，為了保護(hù)公共財(cái)產(chǎn)權(quán)益，維護(hù)人民幣法定貨幣地位，防止洗錢風(fēng)險(xiǎn)，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得使用銀行賬戶充值和提取交易資金銷售比特幣和萊特相關(guān)交易充值碼，相關(guān)交易資金不能通過銀行賬戶轉(zhuǎn)賬。一旦發(fā)現(xiàn)，銀行有權(quán)暫停相關(guān)賬戶交易，取消相關(guān)賬戶。

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