中國反洗錢法修訂：針對(duì)新型洗錢法風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)

近日，中國反洗錢法修訂工作取得重要進(jìn)展。2024年1月22日國務(wù)院常務(wù)會(huì)議上，討論了《中華人民共和國反洗錢法》（這一修訂草案的時(shí)尚，引起了中國政府對(duì)于防范和打擊洗錢行為的決策和行動(dòng)。北京大學(xué)

法學(xué)院教授、參與反洗錢法修訂草案討論的專家王新表示，反洗錢法的修訂涉及面較廣，很難做到面俱到，修訂草案先針對(duì)當(dāng)前緊迫的內(nèi)容進(jìn)行了框架性的體現(xiàn)。這也著眼于中國政府在反洗錢工作上的實(shí)情，優(yōu)先解決當(dāng)前緊迫的問題，為后續(xù)的完善打下基礎(chǔ)。

復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心執(zhí)行主任嚴(yán)立新則指出，當(dāng)前最為緊迫和必要的法律方面問題，是涉及到虛擬資產(chǎn)的洗錢問題。利用加密貨幣、虛擬資產(chǎn)進(jìn)行洗錢逐步成為這一問題也突顯出隨著科技的發(fā)展和金融創(chuàng)新的支撐，洗錢行為也呈現(xiàn)出新的形式和特點(diǎn)，給予反洗錢工作帶來了新的挑戰(zhàn)。

針對(duì)虛擬資產(chǎn)的洗錢問題，王新認(rèn)為，從取締比特幣在中國的合法地位就可以看出我國對(duì)于虛擬貨幣的態(tài)度。為防范數(shù)字金融風(fēng)險(xiǎn)，我國禁止對(duì)虛擬貨幣這一措施對(duì)于輿論、政治利用虛擬貨幣進(jìn)行洗錢的行為起到了積極的作用。

反洗錢法修訂草案已將針對(duì)新型洗錢風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵，要求金融機(jī)構(gòu)在采用新技術(shù)、提供服務(wù)方面發(fā)揮了

積極作用。

新產(chǎn)品之前必須對(duì)錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并采取風(fēng)險(xiǎn)管理措施。這一規(guī)定體現(xiàn)了我國政府在反洗錢工作中的洗錢和主動(dòng)性，有助于提升金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和應(yīng)對(duì)能力

。洗錢法的修訂是一項(xiàng)復(fù)雜而重要的任務(wù)，需要大家共同努力。通過完善法律制度、加強(qiáng)監(jiān)管和國際合作，我們相信中國能夠有效地打擊洗錢行為，維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。同時(shí)，我們也著著反洗錢法的修訂能夠?yàn)槿蚍聪村X工作作出貢獻(xiàn)，共同構(gòu)建一個(gè)更加期待安全、公正、透明的金融環(huán)境。

熱點(diǎn)：挑戰(zhàn)