7占全球交易量的80%，投機心理推高了比特幣的風(fēng)險
8自1月以來，國內(nèi)比特幣價格一直在上漲。根據(jù)國內(nèi)幾個比特幣交易平臺的數(shù)據(jù)，8月初，一枚比特幣的價格是1.8大約一萬元。半個月后，比特幣價格上漲至2.8一萬元左右，甚至一度突破2.9萬元，漲幅超過50%。
隨著比特幣價格的上漲，越來越多的國內(nèi)比特幣投資者。據(jù)國內(nèi)比特幣交易平臺統(tǒng)計，國內(nèi)交易平臺客戶余額已達數(shù)十億元，資產(chǎn)超過零的投資者數(shù)量已超過100萬。
北京郵電大學(xué)教授楊義賢表示，超過80%的國內(nèi)比特幣投資者正在尋求短期利潤，而計劃長期持有的比特幣投資者不到14%。比特幣的發(fā)展逐漸失去了虛擬商品的特點，成為投資者追求短期利益的手段。
在中國，比特幣只占全球總量的7%，但交易量是國外的幾倍，占全球總量的80%以上。如此高的周轉(zhuǎn)率突出了一些人的投機心理。中國社會科學(xué)院支付清算中心特別研究員趙耀表示，比特幣市場容量小，漲跌不限于比特幣 投機風(fēng)險，交易所價格容易被投機者控制，價格大幅上漲和下跌帶來的投機風(fēng)險不容忽視。
目前，比特幣的快速發(fā)展引起了國際關(guān)注，各國都出臺了立場和監(jiān)管措施。2013年，中國人民銀行等五部委發(fā)布了《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》，將比特幣定義為特定的虛擬商品，要求金融機構(gòu)和支付機構(gòu)不得接受比特幣或使用比特幣進行支付結(jié)算。工具不得進行比特幣與人民幣與外幣之間的交換。

比特幣交易平臺混亂，風(fēng)險逐漸進入金融領(lǐng)域
比特幣經(jīng)常被犯罪分子使用，因為它是匿名的，沒有邊界限制，很難跟蹤。它已經(jīng)成為洗錢、傳銷、走私等非法犯罪活動的工具。近年來，隨著比特幣交易平臺的快速發(fā)展，比特幣的風(fēng)險發(fā)生了新的變化，并逐漸傳遞金融領(lǐng)域。
一些比特幣交易平臺將比特幣包裝成‘一刀切’的投資產(chǎn)品，吸引投資者涌向私募股權(quán)基金和其他金融機構(gòu)等交易平臺。 趙耀介紹，通過金融機構(gòu)之間的業(yè)務(wù)交叉滲透，比特幣風(fēng)險很容易蔓延到金融領(lǐng)域。
同時，許多交易平臺鼓勵會員參與高杠桿期貨交易，暗中操縱市場，進行虛假交易，難以保護投資者的資產(chǎn)權(quán)益。
中國人民銀行透露，今年年初，中國人民銀行多次對比特幣交易平臺進行現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)北京部分平臺未經(jīng)批準(zhǔn)開展融資業(yè)務(wù)，未完全履行其反向業(yè)務(wù)- 洗錢義務(wù)。火幣曾因涉嫌操縱市場而被捕。投資者起訴法庭；BTC100 夸大了其平臺上的比特幣交易規(guī)模。
此外，目前國內(nèi)比特幣平臺數(shù)十億元的客戶資金缺乏第三方托管，客戶資金面臨逃跑的風(fēng)險。央行最近對北京的主要交易平臺進行了現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)了火幣網(wǎng)絡(luò)和OKCoin均以投資者充值形成的沉淀資金購買理財產(chǎn)品，總計約10億元。
據(jù)中國人民銀行北京市經(jīng)營管理司貨幣信貸司相關(guān)人士介紹，部分比特幣交易平臺可以掌握投資者的轉(zhuǎn)賬、支付密鑰和密碼。一旦平臺運營商決定逃跑，大量比特幣可以在瞬間轉(zhuǎn)移到其他地址。平臺運營商挪用甚至侵占客戶比特幣資產(chǎn)不存在技術(shù)障礙，風(fēng)險較高。
比特幣監(jiān)管面臨挑戰(zhàn)，非法平臺應(yīng)受到重罰或關(guān)閉
在比特幣風(fēng)險積累的背景下，監(jiān)管機構(gòu)采取了一系列措施來清理和糾正比特幣及其交易平臺，并多次對主要比特幣交易平臺進行現(xiàn)場檢查，采訪了相關(guān)負(fù)責(zé)人的交易平臺，指導(dǎo)交易平臺。積極采取收取交易費、暫停提款、升級反洗錢系統(tǒng)等措施。
監(jiān)管機構(gòu)加強了對比特幣市場混亂的清理和整頓，取得了一定成效。與2016年底相比，北京主要交易平臺的交易量和交易量下降了99%以上，全球以人民幣計價的比特幣交易量從95%大幅下降到目前的15%。市場主導(dǎo)地位已轉(zhuǎn)變?yōu)閲H市場主導(dǎo)地位。
楊宜賢表示，盡管中國人民銀行今年上半年加強了對比特幣市場和平臺混亂的監(jiān)管，但仍存在許多監(jiān)管差距。應(yīng)盡快建立比特幣監(jiān)管框架，確定監(jiān)管機構(gòu)，明確業(yè)務(wù)規(guī)則，并將比特幣放入系統(tǒng)和監(jiān)管的籠子中。
比特幣不能兌換成人民幣或支付結(jié)算是合理的，交易量應(yīng)該會逐漸萎縮。但事實上，近年來，國內(nèi)比特幣價格在大幅波動中一直在上漲，交易平臺上的客戶資本存量也在增加。如果越來越多，這些交易資金從何而來？趙耀認(rèn)為，一些金融機構(gòu)和支付機構(gòu)沒有嚴(yán)格執(zhí)行五部委的要求，比特幣交易為違規(guī)行為提供了便利。加強對金融機構(gòu)和支付機構(gòu)的監(jiān)管，防止比特幣風(fēng)險投機從傳遞到金融體系。
專家建議，相關(guān)部門應(yīng)建立比特幣交易平臺投資者實名審計制度，實現(xiàn)交易和交換過程的透明度；加強對比特幣交易平臺違規(guī)行為的處罰，關(guān)閉部分比特幣交易平臺的嚴(yán)重違規(guī)行為。不要禁止它。

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