美國商品期貨交易委員會(huì) (CFTC) 發(fā)布了一份關(guān)于去中心化金融 (DeFi) 面臨的挑戰(zhàn)的報(bào)告，強(qiáng)調(diào)了對(duì)該行業(yè)需要加強(qiáng)問責(zé)制和明確責(zé)任界限的主要擔(dān)憂。該報(bào)告由 CFTC 數(shù)字部門撰寫技術(shù)咨詢委員會(huì)（TAC）資產(chǎn)和區(qū)塊鏈技術(shù)小組委員會(huì)表示，DeFi 的收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于特定系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和功能。

該報(bào)告的一個(gè)核心問題是人們認(rèn)為缺乏明確的責(zé)任線和問責(zé)制，“這是一些行業(yè)設(shè)計(jì)要避免的”?！斑@份報(bào)告是 TAC 數(shù)字資產(chǎn)和區(qū)塊鏈小組委員會(huì)努力研究 DeFi 的結(jié)果， ”美國商品期貨交易委員會(huì) (CFTC) 委員、TAC 發(fā)起人克里斯蒂·戈德史密斯·羅梅羅 (Christy Goldsmith Romero) 說道。

“它的目的是為美國國會(huì)、州立法機(jī)構(gòu)和包括 CFTC 在內(nèi)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)正在進(jìn)行的政策辯論提供信息。

它提供了對(duì) DeFi 的基本了解。

研究發(fā)現(xiàn)，DeFi 的收益和風(fēng)險(xiǎn)在很大程度上取決于特定 DeFi 系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和功能?！盧omero 表示，“從我來到 CFTC 起，我就一直堅(jiān)定地呼吁我們需要研究與 DeFi 相關(guān)的新興問題?！?TAC 于 1 月 8 日投票決定向 CFTC 提交該報(bào)告，使其成為政府咨詢委員會(huì)關(guān)于 DeFi 的第一份實(shí)質(zhì)性報(bào)告。該報(bào)告還提出了詳細(xì)的建議，以緩解一些問題咨詢委員會(huì)發(fā)現(xiàn)與市場(chǎng)誠信、金融穩(wěn)定和非法融資有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。

主要建議包括發(fā)展持續(xù)的數(shù)據(jù)收集、監(jiān)測(cè)、信息共享和監(jiān)管伙伴關(guān)系；

調(diào)查現(xiàn)有的監(jiān)管合規(guī)水平并找出監(jiān)管差距；

“我希望這份報(bào)告能夠成為促進(jìn)政策制定者和行業(yè)之間對(duì)話的第一步，特別是因?yàn)?DeFi 仍然是非法金融風(fēng)險(xiǎn)、網(wǎng)絡(luò)黑客和盜竊的中心?！盧omero 說道，他還指出，“大多數(shù) DeFi 系統(tǒng)并不是完全中心化或去中心化的，而是在一定范圍內(nèi)運(yùn)行?！睂?duì)于 CFTC 來說，集中化范圍以及當(dāng)前政策可以解釋這一點(diǎn)并不是一個(gè)新概念。

2023 年 5 月，CFTC 主席 Rostin Behnam 明確表示，去中心化數(shù)字資產(chǎn)交易所將受到監(jiān)管，無論其構(gòu)成如何。 Benham 表示：“我確實(shí)認(rèn)為……在考慮為加密貨幣制定政策時(shí)，我們必須使用過去使用過的相同劇本?！边@一承諾在 Ooki DAO 案件中得到了落實(shí)。 。

Ooki DAO 的潛在先例 2022 年 9 月，CFTC 起訴去中心化自治組織（DAO）Ooki DAO 違反《銀行保密法》。監(jiān)管機(jī)構(gòu)在文件中指出創(chuàng)始人如何公開試圖利用去中心化結(jié)構(gòu)來逃避遵守與監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

CTFC 對(duì)此表示，“DAO 不能免受執(zhí)法的影響，并且不得違反法律而不受懲罰?！?023 年 6 月，美國地區(qū)法官 William H. Orrick 做出了有利于 CFTC 的裁決，命令 Ooki DAO 關(guān)閉并支付罰款民事罰款 643,542 美元。 CFTC 將其描述為一次“壓倒性勝利”，證明 DAO 可以承擔(dān)法律責(zé)任，特別是因?yàn)樵撛V訟是監(jiān)管機(jī)構(gòu)首次追究整個(gè) DAO 的責(zé)任，包括所有未采取行動(dòng)的代幣持有者積極參與任何非法行為。CTFC 的勝利代表著未來去中心化組織監(jiān)管的一個(gè)可能開創(chuàng)先例的決定，并對(duì)那些可能認(rèn)為自己超出了法律范圍的流氓 DeFi 構(gòu)成了警告。觀察：區(qū)塊鏈銀行和金融 width="562" height="315" frameborder="0" allowedfullscreen="allowfullscreen">區(qū)塊鏈新手？

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