如果您關注加密貨幣領域的發(fā)展，您可能已經(jīng)聽說過DeFi和流動性挖礦趨勢，這幫助它獲得了價值超過90億美元的加密資產(chǎn)。

簡而言之，流動性挖礦與用戶能夠借貸代幣的DeFi協(xié)議交互，用戶可以通過其加密貨幣持有來獲得回報。這些交互為用戶提供了協(xié)議的治理代幣，這兩者都使用戶在協(xié)議中獲得了收益。

當借貸協(xié)議Compound開始分發(fā)其COMP治理代幣時，趨勢開始了。不久之后，其他各種協(xié)議啟動了它們自己的治理代幣，并以相同的方式分發(fā)它們?，F(xiàn)在，諸如Yearn.finance之類的協(xié)議就像智能儲蓄帳戶一樣，幫助用戶在DeFi空間中找到最佳收益，同時用YFI代幣獎勵他們。

DeFi的吸引力

自從Compound推出治理代幣以來，DeFi領域總鎖倉量飆升，用戶開始加快轉(zhuǎn)向流動性挖礦。由于代幣所產(chǎn)生的回報會被分配，年收益率通?？梢猿^1000%。

鑒于10年期美國國債收益率為0.6％，而12個月期美國國債收益率為0.09％，因此1,000％是極具吸引力的報價。用戶可以通過DeFi協(xié)議借出穩(wěn)定幣，因此風險似乎接近0：如果他們挖到的代幣失去價值，他們?nèi)詫@得借貸資金的獎勵，而在大多數(shù)平臺上，這些獎勵遠高于0.67％。

但是，存在與DeFi和流動性挖礦有關的隱患。流行的DeFi協(xié)議是由資源有限的小型團隊開發(fā)的，這可能會增加智能合約錯誤和漏洞的風險。甚至著名的經(jīng)過審計的協(xié)議也被黑了。

此外，詐騙者可以利用加密貨幣中的每一個機會，并且媒體已經(jīng)報道了多次DeFi中存在跑路詐騙和徹頭徹尾的欺詐項目的情況。雖然在這個領域有很多賺錢的機會，但也存在投資者需要提防的潛在危險。

CeFi如何提供幫助？

正如我們之前所看到的，如果您在DeFi領域進行投資，最好將賭注押在多元化而不是短期收益上。DeFi產(chǎn)品組合應該包含該領域中的頂級加密貨幣，以確保您不會因欺詐、意外的市場動向或技術問題而失去一切，并在尚處于早期階段時投資潛在的寶藏。

多樣化策略采用可持續(xù)的方法來參與DeFi，同時確保您不會因錯誤或人為失誤而損失全部金錢。

真正的去中心化被視為加密技術的優(yōu)勢，我們可以利用去中心化優(yōu)勢來投資DeFi和流動性挖礦。毫無疑問，最好的回報是分配代幣的協(xié)議，但是使用它們也存在風險。

因此，一種新穎的投資方法是將您的部分資金設置為在CeFi中獲得收益。它更安全，更穩(wěn)定，但回報不會那么瘋狂。為了獲得更大的回報，可以使用兼容Web3.0的錢包并測試新協(xié)議。每個礦工都應該采用不同的方法，就像每個投資者在股票，商品和債券中分散他們的投資組合一樣。

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