早在幾個月前，大量OTC交易用戶的銀行卡被凍結的消息開始在幣圈流傳。據稱，廣東警方正在打擊涉及虛擬貨幣的電信詐騙、資金盤等相關案件，其中一些涉案資金的銀行卡也被列入了凍結范圍。由于加密貨幣的匿名性，涉案資金（也稱為“黑錢”）往往流入普通交易用戶的銀行卡，但用戶卻對此毫不知情，直到被凍卡方通知才意識到。資金被無故凍結，無法提現，并且凍結期間造成的損失對于大部分商家來說是無法接受的，更糟糕的是他們無法申訴。大型交易所也在努力避免和解決“凍卡”問題，但始終難以完全規(guī)避。少數交易所如Gate.io采用了“T+1”提現政策，愿意為用戶分擔風險。最近Gate.io宣布推出利息保障方案，為用戶提供最大程度的資金安全保護。

Gate.io為被凍資金提供5%年化利息保障

2020年6月，Gate.io針對凍卡問題和普通OTC用戶推出了《在OTC交易中出現資金凍結的利息保障方案》。Gate.io將對在OTC交易中出現資金凍結的情況提供利息保障方案，為用戶提供最大程度的資金安全保護。如果OTC用戶（非商家）在Gate.io平臺參與OTC交易時遇到銀行資金臨時凍結的情況，對于符合條件的訂單，Gate.io承諾對凍結資金提供年化5%的利息保障，最長可達180天，最高可達一萬元保證金每人。這意味著在Gate.io交易過程中，如果不幸遇到銀行卡被凍結的情況，雖然卡被解凍之前，用戶可以收到相應的利息補償，彌補資金暫時被凍結的損失。這筆利息由Gate.io額外支付，用戶只需在賬戶解凍時憑司法機關或銀行出具的解凍證明，在Gate.io平臺提交申請，符合條件的用戶即可獲得資金被凍結期間的利息保障。申請方式：https://www.gateio.la/article/17547

商家加V、不定期審核，保障服務質量

此外，Gate.io還為OTC商家新增了《法幣OTC交易加V服務》：符合條件的OTC商家可以申請加V，通過審核的加V用戶享有掛單顯著的V標志、一對一專屬服務，并在訂單處理延遲時商家保證金覆蓋范圍內有優(yōu)先完成訂單的特權。換句話說，如果交易過程中因對方操作失誤導致訂單長時間未完成，加V用戶可以立即完成交易，并可以直接通過專屬客服進行一對一咨詢。相比過去需要等待處理流程的時間，這樣的優(yōu)化帶來了很大的便利。申請方式：https://www.gateio.la/article/17547

Gate.io將不定期評估加V商家，如果加V商家不再符合條件，或者收到用戶投訴，或者商家的服務態(tài)度惡劣或行為嚴重并經驗證屬實，或者因商家原因導致用戶銀行卡被凍結，平臺有權立即取消商家的V標志。通過這種良性的用戶評價機制，可以大大提升商家的服務質量，從而提升普通OTC用戶的體驗。

如何有效規(guī)避不法資金，防止銀行卡被凍結

有效規(guī)避不法資金進入交易平臺，減少給用戶造成的損失，是每個交易平臺的責任。Gate.io作為一家有7年歷史的交易所一直在積極采取相應措施，協(xié)助用戶安全進行交易，包括嚴格的實名認證和快速響應的客服等。根據官方網站的幫助文檔，用戶在參與OTC交易之前，可以了解以下常見方法來規(guī)避風險：1.法幣交易時，不接受非本人賬戶的轉賬并原路退款；2.收到帶有敏感詞匯的轉賬可以原路退款，并在備注中寫明“打錯了”；3.分開使用收付款卡；4.常用收款卡不要長期存放大量資金；5.使用銀行卡之前，提前檢查收付款是否正常等。更多規(guī)避銀行卡被凍結方法可參考鏈接：https://www.gateio.la/article/16951

凍結處理的建議

目前，解決銀行卡被凍結的方法只有積極配合相關部門的工作，并耐心等待凍結解除通知。Gate.io也鄭重提醒：當用戶發(fā)現銀行卡異常時，除了聯系平臺外，還可以咨詢凍結銀行卡的部門，了解問題的具體資金流向，向相關部門說明自己的情況，并積極配合辦案人員處理。如果需要提供平臺OTC交易的明細，可以在網頁端賬戶管理-我的資金-C2C成交記錄中查詢并下載。Gate.io還將全程協(xié)助司法機關，保障被凍資金的安全。

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