根據(jù)當(dāng)前的增長率預(yù)測，到2020年底，DeFi的價值將超過270億美元。目前，Aave是最大的DeFi項目，已鎖定15.1億美元，其次是MakerDAO（14.2億美元），CurveFinance（11.5億美元），Yearn.finance（8.45億美元），Synthetic（8010億美元），Compound（7.97億美元）。

很多人對DeFi的理解是，DeFi是一個全新的金融服務(wù)行業(yè)，它是一個由眾多金融服務(wù)機器人組成的全新金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。所有的DeFi協(xié)議實質(zhì)上都是提供金融服務(wù)，類似于傳統(tǒng)世界里的銀行提供借貸服務(wù)、理財公司幫助理財、基金公司進行投資等。不同的是，這些金融機器人是自動執(zhí)行、自動操作，并且完全去中心化運行，由代碼組成。

因此，當(dāng)我們參與DeFi時，就相當(dāng)于來到一個擁有許多機器人的房間。如果我們需要使用某種金融服務(wù)，例如借貸、交易或衍生品等，就可以去找其中一個機器人來使用它的金融服務(wù)。這些機器人形成的市場就被稱為DeFi。

DeFi平臺是建立在支持智能合約的區(qū)塊鏈，主要是以太坊網(wǎng)絡(luò)上的去中心化應(yīng)用（dApps）。在2020年，這一領(lǐng)域的增長呈現(xiàn)了天文數(shù)字式的增長。以下是幾張圖表，可以直觀地了解今年DeFi市場的發(fā)展情況。

- 圖表1顯示了每周DeFi價值的對比。可以看出，DeFi部門的增長主要發(fā)生在6月份后面，但實際上早在年初就已經(jīng)開始增長。盡管10月份經(jīng)歷了短暫停滯，目前已經(jīng)恢復(fù)正常。

- 圖表2列出了今年DeFi增長中這些去中心化交易所（DEXs）的表現(xiàn)?？梢钥闯?，Uniswap（1版和2版）、Kyber、CurveFinance和1inchExchange承擔(dān)了大部分的增長。

- 圖表3展示了2020年DeFi平臺收到的總價值和轉(zhuǎn)賬數(shù)量。大多數(shù)參與者是散戶，從高轉(zhuǎn)賬數(shù)量的10-1k美元區(qū)間可以看出。盡管如此，機構(gòu)投資者似乎推動了這一市場領(lǐng)域的發(fā)展，轉(zhuǎn)賬價值最高的區(qū)間是1萬-10萬美元，其次是10萬-100萬美元。需要注意的是，大資金投資者的轉(zhuǎn)賬數(shù)量規(guī)模較小。

- 圖表4展示了從非法來源向DeFi平臺發(fā)送的價值。雖然前面的數(shù)據(jù)突出了DeFi的巨大增長，但這個數(shù)據(jù)同樣讓人擔(dān)憂，盡管非法交易的比例僅為0.05%。與峰值1.00%相比，這一百分比的大幅下降歸功于整體市場的增長。從這個角度來看，與非法活動相關(guān)的地址收到或發(fā)送的加密貨幣交易量只占1.1%，0.05%可以說是非常小的數(shù)字。

與傳統(tǒng)金融體系中的中心化金融機構(gòu)不同，DeFi平臺至少在理論上是由自執(zhí)行代碼管理的，它們通常不會在任何時候控制用戶的資金。它們是根據(jù)平臺的底層協(xié)議在各個錢包之間進行路由。DeFi開放式金融還是一個新興事物，未來還有很多要努力建設(shè)的地方。相信在未來的十年里，更多人會開始使用DeFi開放式金融服務(wù)，同時也會出現(xiàn)更多的DeFi領(lǐng)軍公司。

DeFi協(xié)議本身是全球性的，任何地方的任何人都可以參與，只要滿足參與的要求。地理位置并不是一個限制。DeFi沒有歧視，也沒有欺騙。最終，這就是金融的未來。

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