然而，幣安顯然在安全方面做得更好。最近，幣安創(chuàng)始人趙長鵬在推特上表示，幣安團(tuán)隊最近還進(jìn)行了一次由密鑰管理人失聯(lián)引發(fā)的“消防演習(xí)”，以確保幣安用戶的資產(chǎn)安全。我認(rèn)為，私鑰不應(yīng)該依賴于公司的領(lǐng)導(dǎo)，而是應(yīng)在任何情況下都考慮和保護(hù)用戶。

幣安的錢包系統(tǒng)和人員架構(gòu)中都不存在任何單點故障的可能。在系統(tǒng)方面，幣安綜合運用多重簽名、門限簽名（TSS）以及其他技術(shù)手段，并且不依賴于任何單個人員。為了讓用戶更好地了解TSS，幣安在一年前就開放了相應(yīng)的數(shù)據(jù)庫。在人員架構(gòu)方面，即使有人失聯(lián)，幣安的資金也不會被凍結(jié)。CZ表示：“從一開始，我們就專門確保幣安的資金‘不依賴于CZ，因為我經(jīng)常出差，很多時候都在飛機(jī)上。”

除此之外，幣安還非常嚴(yán)格地控制安全。今年，幣安上線了智能鏈作為DeFi的初始之年。在智能鏈上線兩周后，幣安與區(qū)塊鏈安全公司PeckShield達(dá)成了戰(zhàn)略合作，推進(jìn)了Cryptosafe聯(lián)盟、DeFi掃描預(yù)警和DeFi應(yīng)急響應(yīng)快速通道等安全業(yè)務(wù)合作。

作為早期專注于區(qū)塊鏈生態(tài)的安全公司，PeckShield基于其安全團(tuán)隊二十年來在代碼分析、操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)等安全領(lǐng)域的經(jīng)驗，提供了一整套滲透測試、代碼審計、應(yīng)急響應(yīng)、鏈上數(shù)據(jù)監(jiān)測和AML反洗錢等安全和數(shù)據(jù)綜合解決方案，覆蓋了區(qū)塊鏈生態(tài)安全的各個環(huán)節(jié)。

幣安智能鏈?zhǔn)峭耆嫒菀蕴惶摂M機(jī)（EVM）的區(qū)塊鏈，可以支持所有現(xiàn)有的以太坊工具和重要的基礎(chǔ)設(shè)施。幣安智能鏈為快速孵化出許多優(yōu)秀的DeFi項目提供了安全可靠的基礎(chǔ)架構(gòu)，并與PeckShield合作，為幣安智能鏈發(fā)展DeFi生態(tài)提供核心基礎(chǔ)安全實力。相信，雙方在DeFi領(lǐng)域的深入合作將進(jìn)一步促進(jìn)DeFi生態(tài)的繁榮發(fā)展。

由于數(shù)字貨幣具有匿名化和去中心化的特性，并且目前沒有可信的第三方監(jiān)管，因此很容易成為黑錢洗白的工具。許多不法分子通過購買數(shù)字貨幣來牟取暴利，然后通過數(shù)字貨幣交易所進(jìn)行即時交易、分批買入賣出等手段，將黑錢洗白套現(xiàn)。

KYC是反洗錢的重要措施之一，交易平臺要求用戶提供身份證件、地址證明等資料就是出于這個原因。AML（反洗錢）意味著交易平臺必須分析每一筆交易，并確保這些交易不涉及洗錢、制裁或欺詐。

為了進(jìn)行KYC和AML，有專門的服務(wù)提供商為交易平臺和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供分析。在傳統(tǒng)金融領(lǐng)域中，銀行要求提供資金來源和地址證明等信息。而在加密貨幣領(lǐng)域，有服務(wù)提供商分析鏈上交易行為并為交易評估風(fēng)險。

幣安交易平臺在反洗錢方面做了大量工作。幣安與反洗錢公司CipherTrace合作，與加密合規(guī)和調(diào)查軟件提供商Chainalysis合作，添加了反洗錢合規(guī)工具，并整合了Coinfirm的反洗錢平臺，以遵守FATF規(guī)則等。幣安與各國反洗錢執(zhí)法機(jī)構(gòu)有著深入的合作，這也是幣安首席執(zhí)行官CZ對其反洗錢措施有信心的原因。

由于許多交易所的風(fēng)控系統(tǒng)不合理，并且反洗錢機(jī)構(gòu)并沒有對區(qū)塊鏈轉(zhuǎn)賬進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管，導(dǎo)致不法商家泛濫。根據(jù)權(quán)威機(jī)構(gòu)的調(diào)查，過去兩年全球超過46家加密交易所共洗錢逾8800萬美元。做好反洗錢工作對交易所來說非常重要，而幣安在安全性方面采取的態(tài)度和策略確實值得借鑒。

在幣安宣布開通C2C業(yè)務(wù)后，他們選擇采取T+1提現(xiàn)策略，以在24小時內(nèi)有效緩沖不法資金提現(xiàn)，最大程度地防止黑錢流入平臺。這也是很多用戶選擇信任幣安的原因，畢竟對普通用戶來說，只有他們的財產(chǎn)得到保護(hù)的平臺才是好平臺。因此，可以看出幣安將用戶放在首位，在各個方面保護(hù)用戶的財產(chǎn)安全。

總之，幣安在安全方面做得非常出色。他們從私鑰管理到反洗錢措施，都采取了嚴(yán)格的策略和合作，以確保用戶資產(chǎn)的安全。在這個問題日益重要的行業(yè)中，幣安的做法值得我們學(xué)習(xí)。

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