不知道你有沒有思考過這樣一個問題，為什么會有人愿意去做DeFi？如果你是DeFi開發(fā)者，你做DeFi的目的是什么？

1）興趣使然 2）收手續(xù)費賺錢 3）滿足自己的DeFi需求 4）其他...

DeFi中文譯為：去中心化金融。

所以，DeFi的基本原則和前置條件就是「去中心化」，至于說金融屬性有多強以及金融需求有多大，取決于整個加密市場的受眾規(guī)模和發(fā)展程度。

DeFi可以很簡單。比如：有這樣一個鏈上合約，你轉(zhuǎn)入1個ETH可以生成2個DETH出來，把這2個DETH轉(zhuǎn)進去又可以兌換回來1個ETH。該鏈上合約就是一個DeFi協(xié)議，它非常簡單，非常純粹，它符合DeFi的基本定義。它所具有金融屬性以及金融需求，需要它的開發(fā)者和對它感興趣的用戶一起去挖掘。

DeFi的本質(zhì)是去中心化（去中介化），這也要求DeFi一定是開源的。既然是開源的，那就不可避免的會出現(xiàn)同質(zhì)的DeFi協(xié)議。

在這種情況下，開發(fā)者能向DeFi用戶收取手續(xù)費嗎？

同樣的一張智能合約運行在鏈上，對于用戶而言，它們是無差別的；況且，它們確實是無差別的。

如果說開發(fā)者團隊A鏈下知名度更高，而開發(fā)同樣協(xié)議（代碼相同）的團隊B很一般，但是B的協(xié)議手續(xù)費更低；如果市場數(shù)據(jù)顯示A團隊開發(fā)的DeFi更受歡迎，那么用戶究竟在選擇什么？是在選擇DeFi嗎？還是在選擇開發(fā)團隊？

如果用戶是在選擇DeFi，那么A團隊和B團隊開發(fā)的協(xié)議本質(zhì)上是無差別的，沒有優(yōu)劣之分；如果用戶是在選擇開發(fā)團隊，那么DeFi將失去其存在的意義，這也與區(qū)塊鏈精神本質(zhì)相悖！

DeFi協(xié)議開源之后，不可避免的出現(xiàn)同質(zhì)化競爭，會促使該DeFi協(xié)議最終走向免費。所以，DeFi開發(fā)者向DeFi用戶收取手續(xù)費顯然在邏輯上是不成立的，或者說無法持久收費，最終會被市場淘汰。

但是，DeFi交互工具開發(fā)者是可以向DeFi用戶收取服務(wù)費的。

你可以做一款前端交互工具，為用戶提供體驗更好的DeFi交互服務(wù)。這時候，工具開發(fā)者是可以向DeFi用戶收取服務(wù)費的。但是該費用并不是用戶為使用DeFi協(xié)議進行付費，而是在為使用DeFi協(xié)議過程中的交互體驗進行付費。協(xié)議是無差別的，但是服務(wù)是有區(qū)別的，并且是可以感知得到的。

那么，回到文章開始我們提出的那個問題：開發(fā)者為什么要開發(fā)DeFi呢？

可能真的有開發(fā)者興趣使然，為了某種成就感去開發(fā)了一個DeFi協(xié)議。但，大部分DeFi開發(fā)者應(yīng)該是為了賺錢或者滿足自己的DeFi需求。

按照傳統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)的思維，如果一個產(chǎn)品連開發(fā)者自己都沒有需求，那么它幾乎不可能會被人開發(fā)。

我們從這個角度分析，開發(fā)者開發(fā)DeFi協(xié)議的初衷也應(yīng)該存在同樣的邏輯：首先，開發(fā)者自己是有這種DeFi需求的，并且預(yù)判加密用戶群體中也廣泛存在著這種需求；所以，會促使開發(fā)者有想法去做這樣一個DeFi協(xié)議，滿足大家的需求，并且“順便”賺到錢。

至于說是順便賺到錢，還是說目標就是為了賺錢，我們不做具體的分析；總之，大部分DeFi開發(fā)者是有賺錢預(yù)期存在的。

前面我們已經(jīng)分析過了，DeFi開發(fā)者靠收取用戶手續(xù)費是不可能的了。那么，DeFi開發(fā)者怎樣才能從DeFi協(xié)議上賺到錢呢？

接下來，我們根據(jù)不同類型的DeFi協(xié)議進行分析。DeFi協(xié)議有2類：

第1類：無激勵機制的DeFi協(xié)議

所謂無激勵機制，就是協(xié)議本身沒有經(jīng)濟模型，沒有發(fā)行Token，比較典型的案例就是Uniswap協(xié)議。

在這類DeFi協(xié)議中，能賺錢的是流動性提供者，也就是通常所說的做市商。

如果DeFi開發(fā)者想在這類DeFi協(xié)議中賺到錢，那就需要他參與進去，成為該協(xié)議生態(tài)中的一員，比如也去做市商，賺自己理

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