2018年，互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)經(jīng)歷了爆發(fā)式增長，并面臨史上最嚴(yán)監(jiān)管整改。保障安全成為行業(yè)和大眾普遍關(guān)注的問題。騰訊安全最近發(fā)布了《2018年互聯(lián)網(wǎng)金融安全報告》，通過分析騰訊靈鯤監(jiān)管科技平臺和騰訊安全神鸮大數(shù)據(jù)市場監(jiān)管平臺提供的安全大數(shù)據(jù)，細(xì)致地分析了互聯(lián)網(wǎng)金融安全態(tài)勢以及網(wǎng)絡(luò)借貸、非法集資、網(wǎng)絡(luò)傳銷、金融詐騙等常見安全風(fēng)險。

《報告》指出，2018年國內(nèi)發(fā)現(xiàn)涉嫌傳銷平臺超過5000家，活躍人數(shù)超過千萬。各種金融類傳銷如金融投資類傳銷、虛擬幣傳銷、商城返利和微商旗號類、招商加盟類傳銷成為網(wǎng)絡(luò)傳銷的主流模式。

一些直銷企業(yè)因虛假夸大宣傳和涉嫌傳銷等違規(guī)行為被查處，引發(fā)廣泛討論。報道顯示，2018年，全國工商和市場監(jiān)管部門查辦了59起直銷違法案件，罰沒金額共計3200萬元。截至2018年12月31日，全國獲得直銷牌照的公司有91家，其中外商投資企業(yè)占36%。直銷企業(yè)主要集中在經(jīng)濟發(fā)達(dá)地區(qū)，如廣東、山東、上海、天津。

為了確保P2P企業(yè)的健康發(fā)展，2018年相關(guān)部門進(jìn)行了持續(xù)加碼的監(jiān)管?！秷蟾妗凤@示，在強監(jiān)管的形勢下，2018年P(guān)2P平臺的停業(yè)達(dá)到高峰，之后逐漸趨于穩(wěn)定。P2P平臺的風(fēng)險防控情況仍然不容樂觀。騰訊靈鯤監(jiān)管科技平臺截至2018年12月發(fā)現(xiàn)了超過1.2萬家P2P網(wǎng)貸平臺，其中風(fēng)險較高的占68%。

金融產(chǎn)品的虛假宣傳成風(fēng)，其中保本保息和薦股類虛假廣告占近七成。騰訊安全神鸮大數(shù)據(jù)市場監(jiān)管平臺通過監(jiān)測虛假廣告，發(fā)現(xiàn)違規(guī)廣告主要涉及保本保息宣傳和股票推薦類。

面對互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)愈發(fā)嚴(yán)峻的安全挑戰(zhàn)，騰訊安全秉承以安全科技為先導(dǎo)的理念，倡導(dǎo)社會多方協(xié)作，形成安全風(fēng)險聯(lián)防共治。騰訊靈鯤監(jiān)管科技平臺充分發(fā)揮騰訊在安全大數(shù)據(jù)和人工智能方面的能力積累，已經(jīng)在超過15個省市的政府監(jiān)管部門對涉眾型金融犯罪進(jìn)行預(yù)警和打擊，助力百余家銀行、金融機構(gòu)實現(xiàn)智能風(fēng)控。

展望2019年，以人工智能和大數(shù)據(jù)為代表的金融安全科技有望持續(xù)快速發(fā)展。騰訊安全將繼續(xù)提供行業(yè)解決方案，為相關(guān)部門提供可復(fù)用推廣的智慧監(jiān)管模式，助力打擊互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪和防范新型金融安全風(fēng)險，為推動智慧監(jiān)管和金融服務(wù)創(chuàng)新提供良好示范。

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