本報(bào)見(jiàn)習(xí)記者張博

6月29日，中國(guó)工程院發(fā)布了《中國(guó)區(qū)塊鏈發(fā)展戰(zhàn)略研究》項(xiàng)目中的“發(fā)現(xiàn)100個(gè)中國(guó)區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用”欄目的“區(qū)塊鏈貿(mào)易融資生態(tài)”應(yīng)用案例。

貿(mào)易融資業(yè)務(wù)是金融機(jī)構(gòu)為國(guó)內(nèi)和跨境貿(mào)易提供的綜合金融服務(wù)，包括結(jié)算、融資、信用擔(dān)保、保值避險(xiǎn)等。這個(gè)業(yè)務(wù)涉及到買賣雙方、金融機(jī)構(gòu)、服務(wù)中介等多個(gè)參與方，交易流程長(zhǎng)、信息交互復(fù)雜，信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)較高。

由于各方信息不對(duì)稱，貿(mào)易背景真實(shí)性難以核實(shí)，且很多單據(jù)采用傳真或郵寄等手工方式傳遞，效率低下，安全性無(wú)法保證。為了解決這些問(wèn)題，建設(shè)銀行利用區(qū)塊鏈技術(shù)的特點(diǎn)，如去中心化、不可篡改、可全程追溯、數(shù)據(jù)共享，探索貿(mào)易金融創(chuàng)新服務(wù)模式，推進(jìn)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)。

據(jù)悉，建設(shè)銀行從2017年開(kāi)始在貿(mào)易融資領(lǐng)域進(jìn)行區(qū)塊鏈應(yīng)用創(chuàng)新，將區(qū)塊鏈技術(shù)與金融應(yīng)用相結(jié)合，建立了區(qū)塊鏈貿(mào)易融資平臺(tái)。這個(gè)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)了貿(mào)易融資交易信息的電子傳遞、債權(quán)確認(rèn)和單據(jù)轉(zhuǎn)讓的全程電子化，減少了紙質(zhì)單據(jù)傳遞，規(guī)避了非加密傳輸可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，提高了業(yè)務(wù)處理效率。

該平臺(tái)搭建了以福費(fèi)廷、銀團(tuán)貸款為代表的同業(yè)交易市場(chǎng)生態(tài)，以國(guó)際保理、信用證為代表的交易渠道拓展生態(tài)，以物流金融、海關(guān)為代表的國(guó)際貿(mào)易物流生態(tài)，以再保理、保理為代表的小微普惠服務(wù)生態(tài)。

該平臺(tái)支持與聯(lián)盟參與機(jī)構(gòu)所屬應(yīng)用系統(tǒng)的互聯(lián)互通，實(shí)現(xiàn)了參與機(jī)構(gòu)賬務(wù)、清算、結(jié)算、憑證、報(bào)表等業(yè)務(wù)的自動(dòng)化處理。通過(guò)構(gòu)建一個(gè)平等、互信的同業(yè)生態(tài)，覆蓋了全貿(mào)易生態(tài)、全業(yè)務(wù)流程互通共享、多業(yè)務(wù)場(chǎng)景多參與方共存。

自區(qū)塊鏈貿(mào)易融資平臺(tái)投產(chǎn)以來(lái)，形成了國(guó)內(nèi)最大的貿(mào)易融資區(qū)塊鏈生態(tài)。

其中，福費(fèi)廷業(yè)務(wù)成為業(yè)界交易量最大、參與方最多、最具影響力的二級(jí)市場(chǎng)之一；物流金融生態(tài)實(shí)現(xiàn)了區(qū)塊鏈和物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與金融業(yè)務(wù)的深度融合，構(gòu)建了跨境大宗商品融資新模式；跨境銀團(tuán)生態(tài)實(shí)現(xiàn)了與國(guó)際銀團(tuán)市場(chǎng)的在線交互，提升了中資銀行在國(guó)際銀團(tuán)市場(chǎng)的地位；再保理業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了與行業(yè)龍頭產(chǎn)品的融合，持續(xù)服務(wù)小微企業(yè)。

目前，已有70多家同業(yè)機(jī)構(gòu)加入了福費(fèi)廷、保理、國(guó)內(nèi)信用證等業(yè)務(wù)生態(tài)，并通過(guò)同業(yè)跨鏈互聯(lián)互通，形成了國(guó)內(nèi)最大的貿(mào)易融資生態(tài)圈，交易額近9000億。此外，建設(shè)銀行還積極協(xié)助中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定貿(mào)易金融領(lǐng)域相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，共同推進(jìn)了“中國(guó)貿(mào)易金融區(qū)塊鏈聯(lián)盟”的建設(shè)。

（編輯崔漫）

熱點(diǎn)：區(qū)塊鏈