7月5日，去中心化借貸應(yīng)用Aave被透露將在7月推出面向機(jī)構(gòu)用戶的產(chǎn)品AavePro。此前的6月29日，另一個(gè)去中心化借貸應(yīng)用Compound曾宣布，將支持機(jī)構(gòu)用戶以USDC獲取穩(wěn)定利息。

下半年開啟之時(shí)，接連有兩大DeFi頭部應(yīng)用支持機(jī)構(gòu)用戶，決定從ToC向ToB的市場布局，為近期疲軟的DeFi市場帶來新希望。

DeFi市場的確需要一些新的動(dòng)力。從5月中旬起，應(yīng)用和規(guī)模最集中的以太坊上，DeFi的鎖倉總價(jià)值（TVL）從1100億美元持續(xù)下滑。OKLink數(shù)據(jù)顯示，截至7月6日，ETH-DeFi的TVL為683.3億美元，據(jù)高峰時(shí)跌幅近40%，隨之下降的還包括各類DeFi資產(chǎn)的市值。

加密資產(chǎn)市場上的散戶投資者們已經(jīng)驗(yàn)證了DeFi的價(jià)值，機(jī)構(gòu)客戶如若能進(jìn)入DeFi領(lǐng)域，無疑將為這個(gè)市場帶來資金和流動(dòng)性的增量。但引入機(jī)構(gòu)客戶也并非易事，相比散戶投資者，他們有著更嚴(yán)格的風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)，需要面對(duì)監(jiān)管對(duì)反洗錢審查的要求等等。

利用穩(wěn)定幣在DeFi流動(dòng)性市場中攫取穩(wěn)定收益，是應(yīng)用們吸引機(jī)構(gòu)客戶的妙招。于此同時(shí)，市場上已經(jīng)出現(xiàn)幫助機(jī)構(gòu)安全、合規(guī)地進(jìn)入DeFi市場的基建。

AavePro計(jì)劃曝光DeFi開掘機(jī)構(gòu)市場

Aave即將在7月推出面向機(jī)構(gòu)客戶的產(chǎn)品，這一消息并非來自官方通報(bào)。

7月5日，GoldBeechCapital的創(chuàng)始人NoahGoldberg在推特上曝光了這一計(jì)劃，他曬出了一張電子郵件的截圖，聲稱是在參加主題為「機(jī)構(gòu)DeFi的下一步」網(wǎng)絡(luò)研討會(huì)后收到的郵件。

郵件截圖顯示，面向機(jī)構(gòu)客戶的AavePro是聯(lián)合機(jī)構(gòu)級(jí)安全公司Fireblocks推出的產(chǎn)品，該產(chǎn)品將使用AaveV2版的智能合約，創(chuàng)建AavePro池，且該池添加的白名單系統(tǒng)僅允許KYC參與者訪問；流動(dòng)性池初始階段僅包含機(jī)構(gòu)需求較高的比特幣、以太坊、USDC、AAVE四種資產(chǎn)，并與Aave上的其他流動(dòng)性池分開；機(jī)構(gòu)用戶的KYC將由Fireblocks支持，F(xiàn)ireblocks還將在AavePro市場上添加反洗錢和反欺詐控制。

Aave還強(qiáng)調(diào)，Pro產(chǎn)品仍是去中心化的，將通過Aave社區(qū)治理機(jī)制進(jìn)行管理。

這已經(jīng)是第二個(gè)將用戶群體向機(jī)構(gòu)擴(kuò)張的知名DeFi應(yīng)用。不久前，同為DeFi借貸平臺(tái)的Compound宣布將成立新公司CompoundTreasury，與Fireblocks和Circle合作，允許新銀行和金融科技公司將美元轉(zhuǎn)換為USDC，并在Compound平臺(tái)上獲得不低于4%的年利率。

AavePro的曝光來自于一場討論「機(jī)構(gòu)DeFi下一步」的研討會(huì)，側(cè)面也透露出DeFi領(lǐng)域開始對(duì)機(jī)構(gòu)用戶市場挖掘。

機(jī)構(gòu)用戶到底如何定義？它僅僅是指市面上已經(jīng)存在的加密資產(chǎn)量化交易商、TokenFund等等原生區(qū)塊鏈機(jī)構(gòu)嗎？

從CompoundTreasury特別指出的用戶范圍看，DeFi的機(jī)構(gòu)用戶還包括新銀行和金融科技公司。

區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)投資公司OutlierVentures的CEOJamieBurke曾給出了一個(gè)廣泛的定義——家族企業(yè)、對(duì)沖基金、銀行、養(yǎng)老基金

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