Gary Gensler認(rèn)為，加密金融行業(yè)的交易平臺(tái)和其他可以借出通證的場(chǎng)所可能涉及證券法、商品法和銀行法。與其他交易市場(chǎng)不同，加密貨幣交易平臺(tái)上的交易可以在沒有經(jīng)紀(jì)人的情況下進(jìn)行，吸引了來(lái)自世界各地的交易者。盡管海外平臺(tái)表示不允許美國(guó)投資者參與，但美國(guó)交易者仍然可以通過虛擬專用網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行一些未受監(jiān)管的交易。如果這些交易平臺(tái)涉及證券，根據(jù)法律，它們必須向美國(guó)證券交易委員會(huì)進(jìn)行注冊(cè)，除非它們符合豁免條件。

因此，數(shù)字貨幣服務(wù)機(jī)構(gòu)需要像傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)一樣受到證券法、商品法和銀行法的監(jiān)管。然而，數(shù)字貨幣服務(wù)機(jī)構(gòu)是否具備這種級(jí)別的風(fēng)險(xiǎn)控制能力仍然存在疑問。

事實(shí)上，風(fēng)險(xiǎn)控制一直是傳統(tǒng)金融領(lǐng)域的重要任務(wù)。只有有效控制風(fēng)險(xiǎn)，才能保護(hù)用戶和消費(fèi)者，并贏得他們的信任。在金融機(jī)構(gòu)中，信用是無(wú)比重要的，數(shù)字貨幣行業(yè)也不例外。要獲得足夠的信用度，數(shù)字貨幣服務(wù)機(jī)構(gòu)必須采取有效的風(fēng)險(xiǎn)控制手段。

隨著數(shù)字化時(shí)代的到來(lái)，加密貨幣和區(qū)塊鏈技術(shù)開始興起，對(duì)加密貨幣交易的風(fēng)險(xiǎn)控制越來(lái)越受到關(guān)注。數(shù)字貨幣服務(wù)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制至關(guān)重要。

然而，目前的加密貨幣行業(yè)仍處于早期階段，存在著魚龍混雜的情況。雖然存在許多數(shù)字貨幣服務(wù)機(jī)構(gòu)，但大多數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力都不盡如人意。因此，剛?cè)胄械男氯送ǔ?huì)選擇有口碑、有品牌的大型數(shù)字貨幣服務(wù)機(jī)構(gòu)，而不是選擇一些未知的交易所。

數(shù)字貨幣服務(wù)機(jī)構(gòu)想要贏得用戶的信任，風(fēng)險(xiǎn)控制是關(guān)鍵。風(fēng)險(xiǎn)控制的深度、力度和廣度是考驗(yàn)交易所的關(guān)鍵。過去發(fā)生的“交易所黑天鵝事件”給人們留下了深刻的印象，許多交易所關(guān)閉了資金充提服務(wù)。經(jīng)對(duì)比，我們可以發(fā)現(xiàn)，一些領(lǐng)先的數(shù)字貨幣服務(wù)機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)控制方面做得相對(duì)較好。他們從制度上進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，驗(yàn)證身份并設(shè)立專業(yè)團(tuán)隊(duì)來(lái)負(fù)責(zé)反洗錢工作。此外，他們還建立了強(qiáng)大的反洗錢系統(tǒng)，并投入了大量資源來(lái)進(jìn)行審核和處理工作。

今年以來(lái)，已經(jīng)有多起加密交易所與檢察、司法部門合作打擊洗錢和資金交易的事件發(fā)生。這些行動(dòng)旨在打擊涉及黑產(chǎn)的賬戶，而正常用戶賬戶不受影響。

根據(jù)傳統(tǒng)金融監(jiān)管條例，主流數(shù)字貨幣服務(wù)機(jī)構(gòu)有責(zé)任對(duì)用戶進(jìn)行全面的反洗錢審查工作。雖然許多司法管轄區(qū)不允許設(shè)立加密貨幣交易平臺(tái)，但個(gè)人買賣比特幣等數(shù)字資產(chǎn)被視為自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的自主民事行為。雖然某些交易所表現(xiàn)良好，但從整體來(lái)看，數(shù)字貨幣服務(wù)機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)控制深度、力度和廣度上還有很大提升的空間。

現(xiàn)階段，只有在風(fēng)險(xiǎn)控制方面下功夫，為用戶提供安全可信賴的數(shù)字資產(chǎn)交易和管理服務(wù)，交易所才能獲得意想不到的回報(bào)。

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