在對虛擬貨幣交易監(jiān)管趨嚴(yán)的大背景下，用人民幣出入金的OTC交易成為重點(diǎn)監(jiān)管對象。

《科創(chuàng)板日報》報道稱，目前各地警方辦理了一大批OTC交易相關(guān)案件，涉嫌網(wǎng)絡(luò)詐騙、非法洗錢、非法經(jīng)營罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪等多種罪名。對于虛擬貨幣交易而言，此次監(jiān)管行動無疑是對其發(fā)展的重大打擊。

火幣、幣安等交易平臺則向《科創(chuàng)板日報》表示，一直都嚴(yán)格審查OTC交易；但他們也坦言，現(xiàn)階段還面臨無法和銀行、支付端進(jìn)行數(shù)據(jù)互通的困難，平臺與外部在追蹤資金轉(zhuǎn)移工作上還存在數(shù)據(jù)割裂等問題。

OTC交易監(jiān)管趨嚴(yán)，各地警方對涉嫌從事虛擬貨幣OTC交易的人員進(jìn)行刑事拘留。不過，不同地區(qū)對虛擬貨幣相關(guān)交易是否涉及違法持不同立場，需要根據(jù)法律對虛擬貨幣的定性進(jìn)行判斷。

OTC交易是指在交易所場外進(jìn)行的交易，比特幣OTC交易是指不經(jīng)過交易所撮合，個人之間點(diǎn)對點(diǎn)的比特幣交易，交易所在其中起著中間商的角色。

一些投資者在微信群中爆料稱，他們參與交易所出金的活動后被警方拘留。有交易平臺的商家透露，目前存在關(guān)閉OTC商家的風(fēng)聲。近年來，一些電信詐騙、境內(nèi)外賭博的犯罪嫌疑人利用銀行卡轉(zhuǎn)移資金、實(shí)施犯罪行為，引起了公安部門的高度重視。

近期的案例審理顯示，虛擬貨幣OTC交易為洗錢提供了一個方便通道，因此加強(qiáng)對OTC交易的審查和監(jiān)管顯得尤為重要。

肖颯表示，虛擬貨幣OTC交易存在洗錢、隱瞞犯罪所得收益以及共同犯罪的風(fēng)險。虛擬貨幣的特點(diǎn)使得交易者在轉(zhuǎn)賬和交易時無需實(shí)名交易，也沒有限制賬戶數(shù)量。這就使得交易者可以隨意開立虛擬貨幣賬戶，在不同賬戶之間進(jìn)行大量、頻繁的交易。

鄧建鵬教授指出，交易者在交易前應(yīng)對對方進(jìn)行身份識別，并進(jìn)行資金合法性來源的初步判斷。交易平臺也應(yīng)在合理范圍內(nèi)起到提醒作用，告知交易者哪些承兌商存在被凍結(jié)資金的風(fēng)險，并要求承兌商提供自身的增信措施，減少凍卡風(fēng)險。

火幣交易所要求OTC商家提供用戶手機(jī)銀行的流水和KYC的人臉識別，以及確保銀行卡當(dāng)天沒有進(jìn)賬。而OKEX交易所和幣安則通過提供24小時不能賣出或提現(xiàn)的交易委托來保護(hù)交易雙方的安全。

火幣透露，他們的風(fēng)控系統(tǒng)目前只能根據(jù)

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