經(jīng)警銀密切聯(lián)動(dòng)多方排查后，商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)成功攔截了林某和王某的異常開戶行為。

近年來(lái)，為了有效堵截非法資金轉(zhuǎn)移，商業(yè)銀行加強(qiáng)了銀行賬戶(含卡)事前事中事后的全生命周期管理，事前強(qiáng)化盡職調(diào)查，事中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和銀警協(xié)作，事后進(jìn)行客戶回訪、排查清理存量賬戶等，建立了防控不法分子利用銀行賬戶轉(zhuǎn)移非法資金的防護(hù)網(wǎng)，在協(xié)助公安機(jī)關(guān)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方面取得了明顯成效。

數(shù)據(jù)顯示，2021年，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子利用單位銀行賬戶轉(zhuǎn)移資金的賬戶數(shù)量同比下降92%，個(gè)人銀行卡戶均涉案金額下降22%，商業(yè)銀行協(xié)助公安機(jī)關(guān)止付、凍結(jié)涉詐資金同比增長(zhǎng)270%，挽回大量群眾損失。

金融機(jī)構(gòu)筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線

公安機(jī)關(guān)“斷卡”行動(dòng)開展以來(lái)，人民銀行組織商業(yè)銀行會(huì)同公安機(jī)關(guān)建立了密切的警銀協(xié)作機(jī)制，筑牢不法分子惡意開卡的風(fēng)險(xiǎn)防控壁壘，有效防范不法分子到商業(yè)銀行開卡后用于轉(zhuǎn)移電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金。商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)一旦發(fā)現(xiàn)惡意開卡、買賣銀行卡的可疑人員，將第一時(shí)間向轄區(qū)公安機(jī)關(guān)反映情況，公安機(jī)關(guān)快速排查、立即出警抓捕可疑人員，讓惡意到商業(yè)銀行開卡的不法分子“自投羅網(wǎng)”。

2021年7月，興業(yè)銀行哈爾濱分行發(fā)現(xiàn)了林某和王某的異常行為后，第一時(shí)間與當(dāng)?shù)胤丛p中心聯(lián)系，反詐中心僅用1分鐘便鎖定王某近期開通多張手機(jī)卡和銀行卡，行為極其異常。公安機(jī)關(guān)立即出警，聯(lián)動(dòng)銀行網(wǎng)點(diǎn)成功攔截此次異常開卡行為。

為確保以點(diǎn)帶面、連根鏟除風(fēng)險(xiǎn)，人民銀行哈爾濱中心支行在公安機(jī)關(guān)的協(xié)助下，組織商業(yè)銀行對(duì)林某和王某可疑開卡行為進(jìn)行排查。經(jīng)排查，2006年10月至2021年7月，王某在黑龍江省內(nèi)10家銀行開立借記卡、貸記卡、準(zhǔn)貸記卡等25個(gè)賬戶，頻繁開銷賬戶行為符合公安機(jī)關(guān)“斷卡”行動(dòng)可疑特征。各相關(guān)商業(yè)銀行提高了王某的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，將有關(guān)可疑交易線索提供給公安機(jī)關(guān)。

為深入推進(jìn)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，多部門聯(lián)合以“零容忍”態(tài)度嚴(yán)厲打擊買賣、租借銀行卡活動(dòng)，對(duì)非法開卡、辦卡、販卡

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