被NFT和GameFi壓住風(fēng)頭的DeFi近期似乎又回到了輿論中央，以多個創(chuàng)新性的DeFi項目為代表，不知不覺將DeFi 2.0的影子帶了出來。雖然目前階段的DeFi2.0還比較模糊，持久性仍然需要市場考驗，但它的到來明確了DeFi市場在積極的進(jìn)行系列新探索，新的要素和創(chuàng)新將不斷的涌入，并有了真正主打DeFi2.0的項目方存在。
從DeFi喚醒到DeFi2.0的突圍
金融市場的改革從來沒有停息過，而在加密世界入局后，這種變革令人更加耳目一新。以DeFi在2020年的爆發(fā)，不僅令加密市場為之興奮，更吸引了傳統(tǒng)金融的介入，他們希望通過這樣的一種全新的金融流轉(zhuǎn)模式，重塑一場價值革命。那么，在去年的流動性挖礦主要還是在做一場喚醒，喚醒用戶、社群、行業(yè)對去中心化金融這一概念或玩法的參與度，通過周而復(fù)始的新項目邏輯重演，一步步的為這個市場的千億美金規(guī)模奠定基礎(chǔ)。
喚醒之后，我們也發(fā)現(xiàn)了DeFi在今年幾乎有半年多的時間是處于平穩(wěn)增長的階段，即便Uniswap等主流協(xié)議進(jìn)行一輪又一輪的升級，但成效還是在自身協(xié)議的小修小補(bǔ)，并沒有再次引發(fā)市場的瘋狂參與。而經(jīng)過突破的Defi2.0似乎為市場再次帶來熱度，它突破性的改變了行業(yè)已習(xí)慣的流動性提供玩法，通過Protocol Owned Liquidity（簡稱POL），協(xié)議控制流動性的協(xié)議，改變了協(xié)議和流動性提供者二者之間的關(guān)系，在這樣的協(xié)議關(guān)系下，資產(chǎn)提供者的資產(chǎn)一致性存儲于協(xié)議，不僅能獲得激勵，而且還能通過協(xié)議本身的價值進(jìn)一步獲得價值增值。簡單來說，DeFi2.0是用另一種獲利方式，使用戶從活躍的流動性走向了穩(wěn)定的流動性階段，促使協(xié)議本身價值的不斷膨脹。

通俗理解DeFi2.0的具體玩法和項目
談起DeFi2.0，還是要提下它的最初來源，據(jù)網(wǎng)絡(luò)消息，該概念首次露出在一次直播中，由 Alchemix的開發(fā)者Scoopy Trooples提出，他認(rèn)為，基于第一代協(xié)議搭建的 DeFi 應(yīng)用，由于再次進(jìn)行了從 0 到 1 創(chuàng)新，因此可以被視作第二代協(xié)議，稱為DeFi2.0。由于這樣的定義并不完整，我們嘗試從現(xiàn)有的項目中了解DeFi2.0到底是如何實現(xiàn)0到1的創(chuàng)新。
首先要聊的項目就是Olympus DAO,它是由社區(qū)推動的算法通證項目，該項目也是協(xié)議控制價值的典型代表。簡單來說，團(tuán)隊通過向協(xié)議用戶發(fā)行OHM代幣，這一代幣是由特定算法創(chuàng)建的且由一攬子加密資產(chǎn)支持的自由浮動儲備貨幣，它的價格由供需關(guān)系決定，基本能保持穩(wěn)定的購買力。那么在拿到OHM代幣的用戶，協(xié)議同步的將獲得相應(yīng)的代幣頭寸，被協(xié)議控制的代幣流動性越多，那么OHM的發(fā)行規(guī)模也將越大，同步的協(xié)議控制的流動性規(guī)模也越大，在需求越來越多的情況下，OHM的代幣價格也將水漲船高.目前OHM代幣價格在1145美元附近，一攬子支持貨幣包括USDT或DAI其鎖倉量都在不斷的增加。在Dune Analytics網(wǎng)站的熱門看板頁面，Olympus項目置于頂端，這也說明其已經(jīng)勾起了市場的注意力。總之，現(xiàn)階段來說，Olympus的實踐結(jié)果是呈現(xiàn)積極面的，但Olympus DAO的潛力到底如何還難有定斷，假若其潛力消失，持有者獲得不了潛力溢價，無法獲得利潤，那么一拋而散的集體逃跑也有極大的發(fā)生概率。
再一個是跨鏈生息借貸協(xié)議Abracadabra。通過名稱我們也知道它可以支持很多鏈間資產(chǎn)的流轉(zhuǎn)，目前已支持以太坊、BSC、Fantom、Avalanche、Arbitrum等公鏈和協(xié)議。該協(xié)議依然沿用超額抵押或鑄造錨定穩(wěn)定價值的穩(wěn)定幣，在此基礎(chǔ)上抵押的資產(chǎn)還可以獲得持續(xù)收入。比如用戶將 USDC 存入聚合協(xié)議 Yearn 的 Vaults 中，就可以獲得生息資產(chǎn) yvUSDC，Yearn 會將 USDC 通過借貸協(xié)議或交易協(xié)議賺取的交易費(fèi)分配給 yvUSD 的持有者，這也就意味著只要 Yearn 協(xié)議風(fēng)險較小，Abracadabra 協(xié)議中的 yvUSD 對應(yīng)的 USDC 數(shù)量就會不斷增長。該項目采用雙代幣模型，治理代幣SPELL主要用來調(diào)整協(xié)議的整體參數(shù)的，而MIM主要是錨定美元的穩(wěn)定幣，方便與其他穩(wěn)定幣交易協(xié)議進(jìn)行組合。目前已上線了耕種、借貸、質(zhì)押、兌換和跨鏈橋等功能，團(tuán)隊的執(zhí)行力稱得上迅速果斷。

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