圍繞數(shù)字資產交易所涉及的法律問題，鏈法團隊一直在更新鏈法案評論系列。在此期間，我們也在不斷建立自己的案例智庫，我們的想法是通過實際案例的研究和分析，探索不同時間、不同地區(qū)的司法判客戶提供更準確的法律意見，制定更專業(yè)的法律解決方案，為一些大型數(shù)字資產交易提供全過程的法律合規(guī)服務。
在今年年初的團隊例會上，我們總結梳理了數(shù)字資產交易合規(guī)與風險防控等法律服務產品的理念。這不僅是對我們過去幾年工作內容的梳理、回顧和系統(tǒng)梳理，也是所有數(shù)字資產持有人和愛好者的合規(guī)交易指南，從法律和技術層面幫助您更安全地進行交易。當然，這里提到的交易不僅包括交易，還包括以數(shù)字資產為交易媒介的任何其他交換行為，如投資和貸款。

近兩年，「凍卡這個詞就像達摩克利斯的劍，懸在每個數(shù)字資產持有者和愛好者的頭上。存款被凍結，存款也可能被凍結，有些甚至遇到暴力執(zhí)法。我們的朋友和客戶或多或少會遇到類似的問題，我們也會幫助提出建議。還有一些涉及大量凍卡的事件，我們將幫助客戶解決整個過程中的問題。
近日，作者受鏈節(jié)點邀請，做客AMA，就OTC交易如何避免凍卡和安全交易與社區(qū)中的每個人互動。作為數(shù)字資產交易的重要組成部分，存款和存款一直受到凍卡的困擾。因此，我們凍卡產生的一系列問題的答案作為數(shù)字資產交易合規(guī)與風險防治系列的第一篇文章，重點關注OTC交易生存的方式，選擇大家普遍關心的問題，結合我們的實踐經(jīng)驗，以問答的形式呈現(xiàn)給大家。
一般疑問類
Q1.為什么存款也可能被凍卡？
A:直接原因應該是接收法定貨幣的賣方銀行卡存在問題。最大的政策背景是嚴格調查電信欺詐、網(wǎng)上賭博和金字塔銷售基金，集體凍結相關的多級賬戶。警方甚至會分析鏈上的數(shù)據(jù)，以便越來越多的人涉及資本流動和凍結卡。
Q自發(fā)點對點OTC雖然沒有明確禁止交易，但嚴格來說，如果O違反了國家外匯管制政策TC交易金額過大會構成非法外匯交易罪嗎？
A:是否構成非法外匯交易罪與金額無直接或不可避免的關系。它還與你的交易目的、利潤、交易頻率、交易方式等有關。USDT數(shù)字貨幣本身不屬于外匯類別。但從監(jiān)管動態(tài)的角度來看，監(jiān)管已經(jīng)發(fā)現(xiàn)了這種方式的風險，并不斷加強監(jiān)管。
Q3.如果O在數(shù)字資產交易所TC交易平臺導致個人資金凍結，交易所應承擔什么責任？同時，如果資金凍結導致資產損失，交易所應賠償嗎？
A:通常，交易所是不負責任的，當然，這也與用戶與交易所簽署的用戶協(xié)議有關。據(jù)我們所知，很難向交易所索賠。然而，為了品牌和用戶體驗，一家經(jīng)營良好的交易所將努力避免風險控制中的用戶凍結卡，或者在用戶凍結卡后，交易所將提供一些必要的幫助。
Q4、OTC資金越大，凍卡的概率越高嗎？
A:本質上，凍卡是否與資金金額無關。凍卡的主要原因是資金本身可能是黑錢，但大額資金可能會觸發(fā)銀行反洗錢預警。
Q5.出入金凍卡一般三天自動解封嗎？
A:這里有一個誤解。根據(jù)法律規(guī)定，凍卡的期限一般為六個月。這里提到的三天解封，是指經(jīng)查明確實與案件無關的，應當在三日內解除、退還，并通知有關當事人。
Q6、OTC公安機關是否會將交易違反外匯法律或規(guī)定視為分散的地下銀行？
A:OTC交易可能違反外匯管理的規(guī)定。從監(jiān)管動態(tài)的角度來看，已經(jīng)注意到了這種情況。

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