由于訴訟標(biāo)的是虛擬貨幣，無(wú)論是提起民事訴訟還是刑事報(bào)案，都會(huì)遇到不同于傳統(tǒng)維權(quán)的特殊法律問(wèn)題。為了避免金融技術(shù)的老朋友踩雷，我們將梳理貨幣投資糾紛的原因，介紹貨幣投資過(guò)程中的一些注意事項(xiàng)。
貨幣圈投資風(fēng)險(xiǎn)的原因
為什么幣圈投資容易產(chǎn)生糾紛？沙姐團(tuán)隊(duì)認(rèn)為，可以從以下兩個(gè)維度進(jìn)行分析:
第一，貨幣投資缺乏全面的監(jiān)管環(huán)境。與二級(jí)市場(chǎng)、債券甚至私募基金等相對(duì)成熟的資本市場(chǎng)投資類型不同，除了銀發(fā)[2013]289號(hào)文件和2017年94號(hào)文件對(duì)比特幣等主流虛擬貨幣進(jìn)行定性，并賦予機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)外，文件一刀切地否定了虛擬貨幣的融資可能性和法幣屬性，導(dǎo)致貨幣投資灰色地帶過(guò)多，監(jiān)管規(guī)定涉及的地區(qū)過(guò)少。
從具體的表現(xiàn)來(lái)看，一方面，投資人難以判斷受托方的運(yùn)營(yíng)行為是否合乎國(guó)內(nèi)法律規(guī)范、是否會(huì)受到行政處罰、乃至被追究刑事責(zé)任。缺乏預(yù)期的不安定性使得投資人的抗風(fēng)險(xiǎn)能力不足；另一方面，否定的法律評(píng)價(jià)與缺位的監(jiān)管現(xiàn)狀致使受托方存在較高的道德風(fēng)險(xiǎn)，挪用代幣的實(shí)踐情形并不在少數(shù)。
第二，司法判決的規(guī)模不同。從近年來(lái)的判決傾向來(lái)看，既有民事判決認(rèn)定吸收代幣違反強(qiáng)制性規(guī)定，否定投資合同效力，也有民事判決認(rèn)可主流虛擬貨幣作為財(cái)產(chǎn)利益并進(jìn)行偶發(fā)交易，也有個(gè)人偶發(fā)場(chǎng)外OTC被認(rèn)定為非法經(jīng)營(yíng)罪的刑事判決。在這種環(huán)境下，投資者無(wú)法確定自己的投資行為是否受到法律保護(hù)，投資風(fēng)險(xiǎn)自然難以控制。
實(shí)踐中的訴訟困境
當(dāng)虛擬貨幣的支付受到阻礙時(shí)，投資者通常希望通過(guò)民事訴訟或刑事報(bào)告的法律途徑獲得賠償或賠償。然而，與傳統(tǒng)的投資項(xiàng)目不同，貨幣圈投資存在固有的維權(quán)困難。沙姐團(tuán)隊(duì)將在此為您列舉:
首先，尋求專業(yè)的法律幫助是有障礙的。很多有法律需求的投資者在獲得法律咨詢之前，需要向法律專業(yè)人士普及幣圈常見的術(shù)語(yǔ)和相關(guān)知識(shí)，大大降低了咨詢效率。如果普及知識(shí)不夠清晰，也可能導(dǎo)致提供者的誤解和偏頗答案。
其次，案件取證舉證困難。由于投資對(duì)象是虛擬貨幣，其轉(zhuǎn)賬是通過(guò)錢包地址進(jìn)行的。雖然這些記錄記錄在互聯(lián)網(wǎng)上，但查詢渠道是通過(guò)各大貨幣網(wǎng)站進(jìn)行的。投資者向司法機(jī)關(guān)出示交易記錄時(shí)，網(wǎng)站查詢結(jié)果的證據(jù)效力不足于銀行轉(zhuǎn)賬記錄，可能達(dá)不到各種訴訟的證明標(biāo)準(zhǔn)。其次，錢包地址的實(shí)名信息不能直接體現(xiàn)在查詢結(jié)果中。如何證明收款人是溝通對(duì)方，也是實(shí)踐中的難點(diǎn)之一。

最后，很難推動(dòng)司法機(jī)關(guān)的工作。由于虛擬貨幣交易專業(yè)性強(qiáng)，圈子小，特定類型的案例數(shù)量匱乏，具體司法機(jī)關(guān)有相關(guān)辦案經(jīng)驗(yàn)的警察屈指可數(shù)。即使在一線城市，普通訴訟流程的推廣也會(huì)遇到困難。以訴中保全為例，以操作困難為由拒絕出具保全裁定的承辦法官并不少，這就要求專業(yè)訴訟代理人在常規(guī)辦案的同時(shí)，做好專業(yè)知識(shí)的普及工作，指明法律基礎(chǔ)和操作方法。
對(duì)貨幣投資者的建議
結(jié)合近期辦案經(jīng)驗(yàn)，沙姐團(tuán)隊(duì)為幣圈投資者提供以下建議:
1．投資對(duì)象應(yīng)為我國(guó)民法保護(hù)的財(cái)產(chǎn)利益，即主流虛擬貨幣；
2．在簽訂的投資協(xié)議中注明錢包地址、微信號(hào)、手機(jī)號(hào)碼等常用聯(lián)系方式，并盡可能向一線城市法院約定爭(zhēng)議管轄地點(diǎn)；
3．保留所有因投資行為而發(fā)生的交流底稿，包括但不限于聊天記錄、通話記錄等；
4．核實(shí)代幣受托人的經(jīng)營(yíng)狀況和還款能力，不要相信熟人介紹或小微項(xiàng)目；
5．在事前風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、事后權(quán)利救濟(jì)等方面尋求法律專業(yè)人士的幫助；
6．理性應(yīng)對(duì)已經(jīng)發(fā)生的糾紛，在尋求法律救濟(jì)的同時(shí)，保留和解的空間。
寫在最后
由于輻射范圍小，大多數(shù)貨幣投資項(xiàng)目不足以形成群體性事件的雛形。因此，投資者在尋求各種法律救濟(jì)的過(guò)程中，通常不會(huì)受到地方政策的傾斜保護(hù)，也就是說(shuō)，如何適當(dāng)運(yùn)用法律技術(shù)已經(jīng)成為解決糾紛的關(guān)鍵。為了維護(hù)合法權(quán)益，沙姐團(tuán)隊(duì)希望貨幣圈的投資者能夠做到上述事項(xiàng)，為后期可能發(fā)生的各種訴訟鋪平道路，做好準(zhǔn)備。

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