原文：Privacy Coins 101: Anonymity-Enhanced Cryptocurrencies

作者：Chainalysis

區(qū)塊鏈技術(shù)開(kāi)創(chuàng)了財(cái)務(wù)透明的新時(shí)代。在交易和錢包余額被永久記錄并公開(kāi)可見(jiàn)的加密貨幣生態(tài)系統(tǒng)中，參與者能夠以更高的信任度進(jìn)行交互。這些功能提高了網(wǎng)絡(luò)安全性，還可以便捷對(duì)被盜資金的調(diào)查、交易分析和身份發(fā)現(xiàn)。?

然而，并非所有的區(qū)塊鏈都是透明的，比如隱私幣。

什么是隱私幣？?

隱私幣是具有增強(qiáng)隱私功能的加密貨幣，旨在提高匿名性和降低可追溯性。它們的運(yùn)作類似于實(shí)物現(xiàn)金，所不同的是運(yùn)行在數(shù)字生態(tài)系統(tǒng)中。?

當(dāng)您從 ATM 機(jī)提取現(xiàn)金時(shí)，銀行會(huì)保存一份記錄，但無(wú)法知道您在此次交易后如何處理這筆錢，除非您將錢存回 ATM 機(jī)。大多數(shù)支持隱私幣的加密貨幣交易所都需要對(duì)用戶進(jìn)行初始身份驗(yàn)證。然而，由于隱私幣固有的隱私特性，這些交易所很難追蹤或透露后續(xù)交易的信息。?

盡管隱私幣比其他加密貨幣更能抵抗追蹤，但沒(méi)有什么是完全匿名的。因此，具有高級(jí)追蹤能力的調(diào)查人員可以跟蹤隱私幣的動(dòng)向。?

隱私幣如何運(yùn)作？?

隱私幣采用不同的方法來(lái)隱藏其用戶的身份和交易歷史，以下是一些最常見(jiàn)的方式：

• 每次用戶收到加密貨幣時(shí)，隱形地址都會(huì)創(chuàng)建一個(gè)新地址。門羅幣通過(guò)生成一個(gè)公共地址、一個(gè)顯示傳入交易的私人查看密鑰和一個(gè)用于發(fā)送資金的私人支出密鑰的方法。?

• 環(huán)簽名，將多個(gè)用戶連接成一個(gè)“環(huán)”以隱藏他們的個(gè)人身份，這使得確定哪個(gè)用戶生成了給定簽名變得更加困難。這就是 Monero 和Bytecoin隱藏交易的方式。??

• 零知識(shí)簡(jiǎn)潔非交互式知識(shí)論證 (zk-SNARKs)涉及使用密碼學(xué)來(lái)證明交易有效，而無(wú)需透露交易的細(xì)節(jié)。Zcash是第一個(gè)大規(guī)模應(yīng)用 zk-SNARKs 的隱私幣。?

最著名的隱私幣有哪些？

截至 2023 年 4 月，市值排名前三的隱私幣是 Monero (XMR)、Zcash (ZEC) 和 Dash (DASH)——每種的隱私程度各不相同。通過(guò)使用隱形地址、環(huán)簽名和ringCT，Monero 目前是“唯一默認(rèn)每個(gè)用戶都是匿名的主要加密貨幣”。 Dash作為比特幣的分叉，現(xiàn)在使用類似于CoinJoin 的編碼隱私發(fā)送功能。Zcash 可選擇性透明的，允許用戶選擇何時(shí)共享交易或地址信息。其他主流的加密貨幣，例如萊特幣 (LTC)，已經(jīng)實(shí)施以隱私為中心的升級(jí)。

下圖將 XMR 交易與比特幣 (BTC) 交易進(jìn)行了比較。自 2014 年以來(lái)，BTC 交易總數(shù)約為 7.9 億，而 XMR 交易總數(shù)約為 3200 萬(wàn)。自 2014 年以來(lái)，XMR 的使用量一直在增長(zhǎng)，并在 2021 年達(dá)到峰值，約為 880 萬(wàn)筆交易。?

按市值排名前 15 位的隱私幣

隱私幣用例

許多人認(rèn)為隱私幣主要被用于洗錢、黑客攻擊和恐怖主義融資。盡管區(qū)塊鏈上肯定會(huì)發(fā)生惡意活動(dòng)，但我們觀察到其實(shí)大多數(shù)犯罪分子仍然偏向于比特幣，因?yàn)樗哂锌缇?、即時(shí)和流動(dòng)性。隱私幣通常不像比特幣那樣具有流動(dòng)性，這使得犯罪分子更難獲得它們并將其兌現(xiàn)為法定貨幣。

許多人認(rèn)為隱私幣有重要的用途。例如，美國(guó)博金斯律師事務(wù)所 2020 年的一份報(bào)告發(fā)現(xiàn)，與其他加密貨幣相比，隱私幣不會(huì)對(duì)反洗錢義務(wù)構(gòu)成更大的固有風(fēng)險(xiǎn)。該論文進(jìn)一步詳細(xì)說(shuō)明，隱私幣的好處遠(yuǎn)大于其金融風(fēng)險(xiǎn)。?

隱私幣的一些合法用例包括：?

• 減少金融管控

• 保護(hù)敏感信息

隱私幣禁令?

隱私幣在美國(guó)是合法的，但世界其他主要經(jīng)濟(jì)體已實(shí)施限制，以遏制洗錢和減少有組織犯罪。日本在 2018 年禁止了隱私幣；韓國(guó)和澳大利亞緊隨其后，將 Monero、Dash、Zcash 和其他代幣從交易所下架。迪拜是 2023 年加入該名單的最新國(guó)家，歐盟等其他司法管轄區(qū)正在考慮實(shí)施禁令。一份泄露的歐盟擬議洗錢法案草案稱，“信貸機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)和加密資產(chǎn)服務(wù)提供商應(yīng)被禁止持有。匿名增強(qiáng)幣。”

幾家主流交易所也已停止提供隱私幣。由安全工程師打造的交易所 Bittrex于 2021 年 1 月宣布，將很快下架流行的隱私幣，并鼓勵(lì)用戶在截止日期前提取代幣。同樣，Kraken為其英國(guó)客戶下架了 Monero ， BitBay終止了對(duì) Monero 的支持，Huobi因“新金融法規(guī)”而刪除了七個(gè)隱私代幣。這樣的發(fā)展讓許多觀察家懷疑隱私幣是否會(huì)長(zhǎng)期存在。

隱私幣的未來(lái)

隨著加密貨幣生態(tài)系統(tǒng)的發(fā)展，我們將繼續(xù)看到具有不同用例和特征的代幣。迄今為止，隱私幣通過(guò)提供具有更大匿名性和靈活性的交易方式挑戰(zhàn)了傳統(tǒng)區(qū)塊鏈，但也引發(fā)了有關(guān)透明度和信任的問(wèn)題。?

為了維護(hù)安全的加密貨幣生態(tài)系統(tǒng)，完全透明或完全匿名都不是理想的選擇。監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要適當(dāng)級(jí)別的法律授權(quán)和監(jiān)督，以減少惡意活動(dòng)并保護(hù)參與者——無(wú)論是隱私幣還是其他加密貨幣。同時(shí)，企業(yè)需要工具來(lái)應(yīng)對(duì)非法活動(dòng)并保存敏感信息。比特幣代表了兩者之間的平衡，促進(jìn)隱私和財(cái)務(wù)自由，同時(shí)提供足夠的透明度以防止不良行為者濫用。?

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